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聚焦加国白领犯罪

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白领犯罪在加拿大广泛存在,可以说出乎大多数人的意料,大量市场欺诈的存在,已成为严重犯罪劣行,尤其是金融犯罪,更是给民众造成灾难性伤害。有关专家指出,危险的是每天都有可能成为牺牲品,有许多机会或成为被欺诈对象,包括市场欺诈,就连政府也有可能成为牺牲品,事实上正是如此。
追踪白领犯罪在加国非常重要,联邦有关机构最近调查一些高赢利丑闻,牵扯到某公司不法行为。加拿大法律曾被批评在惩治白领犯罪方面苍白无力,近来情况正在改善,强化执法力度,突显刑事及监管调查,追诉白领犯罪给各方面造成的严重影响。但做得还很不够,与白领犯罪日益猖獗的现实相比,仍有进一步提升的需要和空间。本期《高度》周刊特别聚焦。

犯罪手段有技术含量
你是否想拥有去中美洲国家伯利兹(Belize)奇妙之旅的机会?自动进行的航空调查会由此向你索求信用卡号码,其实这就是一个陷阱,通过假冒的诱饵以此获得个人信息。
根据联邦犯罪情报中心(the Federal Criminal Intelligence Service Canada)数据显示,有组织金融犯罪包括信贷和信用卡诈骗等,每年大约要诈骗50亿加元,相当于每个四口之家被骗600加元。

金融犯罪以庞氏骗局为例,蒙特利尔著名庞氏骗局诈骗犯厄尔•琼斯(Earl Jones)于1981年在加拿大皇家银行开设账户,使用该账户操作客户投资款,实际进行庞氏诈骗,骗取客户约5千万加元。琼斯于2010年被判处监禁11年。 还如被安省证监局提控的唐炜臻,指他非法骗取4,000多万加元投资款;两名阿尔伯塔省行骗者,被控利用国际庞氏骗局诈骗了1亿多加元投资款;再如加拿大媒体大亨布莱克(Conrad Black)欺骗投资人,被美国法院判处入监。
还有的卡特尔公司密谋定价,控制招标和投标,限制市场供应,却给外界一个参与公平竞争的形象。在35个经合组织(Organisation for Economic Co-operation and Development,OECD)成员国中,阴谋串通来掌控招标,增加了政府支出的20%或者更多,而这个负担最终将会转嫁到纳税人身上。

大律师披露涉案真相
大律师布斯威尔(Matthew Boswell)用了很多年,接触并记载了一些公司的骗行,分享他在这方面的经验,告诫加拿大人避免遭遇市场欺骗,掉入陷阱。
在湾街一家大的法律公司,布斯威尔开始了自己的职业生涯,而湾街则是多伦多金融区心脏地带,能听到这颗心脏跳动的声音。对于年轻的法律毕业生,这是一个相当不错的表演舞台,但需要耗时在法院度过。他很快成为皇家律师,7年来处理各种刑事与民事案件,不分巨细,包括酗酒、交通事故乃至凶杀和性侵等。

2005年,布斯威尔成了多伦多西北部的“枪案律师”,该区域在这年创下359起枪击事件,被称为“枪案之夏”。他就此说:“在这里你看到了社会上最糟糕的犯罪现象,恐怖的事情,无法不对这个世界留下慨叹。”
布斯威尔另一份工作也未能改变他的愤世嫉俗,2007年他加入了安省安全委员会一个专门处理电话诈骗的小组,该小组成员包括前律师和警官等。侦缉对象是欺诈电话中心,通过高压推销手段,来说服人们掏出现金购买伪造的公司。该小组发起了有效攻势,侦破了一些投资犯罪案件。
布斯威尔说,那时电话诈骗是安省一个很大的问题,引诱诚实的人们进入骗局,包括虚假的网站等,然后承诺股金会一夜间获得暴利,如火箭一样升值。这些以行骗为使命的人,每天早上一醒来,就开始欺骗那些诚实的人,从他们口袋里掏走尽可能多的钱,然后逃之夭夭,彻底消失。事实上这些家伙堪称极端之徒。
布斯威尔曾私下跟踪一个家伙,他在温莎(Windsor)通过高智商犯罪手段,拿走长者所有金钱。布斯威尔对《国家观察家》(National Observer)说:“我还获知更让人惊悚的加拿大白领犯罪情况,这些情况令人愤怒,也令人沮丧。我们的工作就是使加拿大人避免成为牺牲者,在日常生活中帮到人们。”
竞争局:白领犯罪克星
就在破案成功的单子越积越厚的时候,布斯威尔获得新的任命,到联邦政府机构工作,即加拿大竞争局(Canada’s Competition Bureau)。该机构是一个独立的法律部门,用来保护加拿大企业和消费者,他在这里负责处理刑事案件。本来计划他在这里借调两年,结果却再未离开过。他说社会上的白领犯罪之严重,“的确令人震惊不已!”
竞争局分别在蒙特利尔、多伦多和温哥华都设有办公室,其工作人员介入卡特尔公司和市场调查。2008年12月,《全球竞争评论》(the Global Competition Review)奖给竞争局“三个半星”,属于“好”(Good)等级。但同时又对竞争局警告说:其声誉已发生扭曲,在惩罚卡特尔公司上明显衰落,滥用了企业垄断。
2015年,布斯威尔成为竞争局高级主管之一,负责公司市场欺诈犯罪事务。2017年,他开始负责垄断犯罪事务,审核和调查通过商业兼并来榨取钱财,防范和减少市场不良竞争。作为加拿大竞争局(Canada’s Competition Bureau)资深委员,布斯威尔亲自参与了加拿大一系列白领犯罪的重要案子。不久前他在多伦多市中心谈白领犯罪,现身说法地陈述了不少事实,他所在的地方正是联邦政府的办公之处。

去年竞争局涉及到一个案子,位于蒙特利尔的冬季夹克生产商Moose Knuckles,在广告和商标上都注明“加拿大制造”(made-in-Canada)字样,过去5年还为慈善事业赞助捐款75万加元。结果发现,衣服里很多成分从海外进口。
仅在2017年第一个季度,竞争局报告共有43起涉及卡特尔公司的案件调查,77起涉及到市场欺诈。该机构介绍说,涉及卡特尔公司的调查平均时间,在2016年为38个月。布斯威尔对此说:“这里需要的工作超出我们的预期,这不是一件好事,因为意味着要做更多事情,需要更严谨的深入调查。”
2017年8月22日,在魁北克贵湖(Gatineau)的竞争局办公室里,布斯威尔谈到负责电话诈骗的小组重腕出击,旗开得胜,这些家伙因欺骗严重而锒铛入狱:“我们和案犯彼此知晓,我的这份工作就是把他们带到法院,然后把他们再送入监狱。”
加拿大竞争局每年要接受1万4千起投诉,其中近一万起涉及市场欺诈。该机构鼓励公众提供任何涉及到可能的欺诈犯罪线索,但由于人手和精力有限,实在无法调查所有投诉。今年早些时候,竞争局受到批评,源于终止了一项被指责误导气候变化的广告业务调查。据悉该广告否定了气候变化,而广告费则由一个右翼思想库支付,其目的是为了确保“有效支配有限的资源”。
布斯威尔说竞争局资源有限,那时根据公共利益,必须选择哪个调查是优先选项。然而该机构的状况已有改善,因为它在2016年的工作表现,2017年2月被《全球竞争评论》提名为“美洲年度之星”。他就此解释说:“我们尽力而为地进行分流,跟踪那些对加拿大人最有意义的案例,为加拿大人做到最有效果,最能体现对加拿大人的保护。”他还表示:“我们得到法院授权进行搜查,我们有能力窃听,但我们并不常做,只在进一步推进有关卡特尔公司案子时使用此工具。”布斯威尔又补充说,一些案子的进展要倚靠告密者,而告密者受到法律保护。而涉及到反竞争法的个人如果交代有效的资讯,可以受到联邦的宽大处理。

汽车业成为重灾区
去年12月,加拿大司法机构与德国大众(Volkswagen)和奥迪(Audi)签订了一份协议,就有关汽车环境污染问题,伪造申诉误导市场,要求对方支付1,500万加元罚款。这项罚款是21亿加元一揽子安排的一部分,汽车制造商卷入了官司。美国方面调查发现,大众汽车和奥迪在污染测试上作假欺骗。
在过去一些年里,竞争局通过调查,导致法院对国内汽车零件销售的招标予以破纪录罚款:日本矢崎(Yazaki)公司挨罚3千万加元,日本三菱(Mitsubishi)电器公司受罚1,340万加元,昭和(Showa)公司被罚1,300万加元。

自从2013年4月以来,汽车零件案件造成了11起有罪申诉,其罚款超过8,400万加元。有网友评论说:还是举德国大众(Volkswage)的例子,该公司被强迫承认它有目的地使生产的汽车违背法律。研究者估计欧洲1,200人将为之早死,每位约失去10年左右寿命,造成这个结果的原因就是2008年至2015年间在德国售出的汽车,而这些汽车造成了超标的排放量。然而又有多少加拿大人因为德国大众的有意违法而死于非命?这是一个法律问题,应该设定一种法律来防范这样的早死。然而大众汽车又怎样呢?一点罚款而已!拍了一下腕子,德国大众仍然赢利,公司的罪犯没有因为有意违法致死而锒铛入狱。
竞争局的调查是多样化的,并不局限于汽车行业。在2016年到2017年期间,仅此一个财政年度,裁定多伦多地产局(the Toronto Real Estate Board)反竞争操作,限制网上房屋市场资料;起诉哈德逊湾公司(the Hudson Bay Company)通过假冒清仓促销,推出欺骗性零售价格;通过签署特别法庭申请,责令温哥华机场当局取消对机上餐饮的竞争限制。
那年对卡特尔公司罚款1,328万加元,5起有罪申诉,两个人被判刑,另外还有一个公司被起诉犯罪。

当被问到是否对这些白领犯罪者所进行的高额惩罚予以同情时,布斯威尔坚定地表示“从来都没有过”。他分析白领罪犯可分为两类:精神不健康或豪赌情绪,这些都不足以让他对此感到遗憾。他说:“在安省安全委员会(Ontario Securities Commission)范围内,白领罪犯整个存在的理由就是对人们行使欺诈,特别是欺骗那些诚实的和不设防的人,剥夺掉加拿大人的信任感。我不知道你怎么能够同情这些人。无论如何,他们的所作所为该受到谴责,我是无法原谅的。”
现在竞争局正与加拿大公共服务与供给部(Public Services and Procurement Canada)合作,共同开发一种导航项目,可以通过扫描技术规整招标资料,更容易鉴别出招标造假现象。
政府动员强化打击力度
在前联邦保守党执政期间,就曾出台“支持白领犯罪受害人法案”(Standing Up for Victims of Collar Crime Act)。这项法规主要针对有关白领诈骗犯罪的法规——刑法法典(Criminal Code)而定,在量刑定罪、追回损失和对社区危害陈述等方面进行了修订,包括诈骗金额超过100万加元的案件,将最低处以2年监禁;法官要充分考虑给受害者追讨经济损失;除接受案件对个体伤害的陈述之外,还接受社区危害陈述。有过诈骗犯罪历史的个人、公司或组织,将不再被允许进行财务投资方面的业务。
有关方面呼吁联邦政府建立打击白领犯罪的特别警队,配合成立全国统一的证券金融关联机构,联合打击金融诈骗。同时要求政府设立全国金融执业人员统一资讯库,让民众方便查阅金融掮客身分,查看金融掮客的牌照及既往信誉。
严惩白领罪犯,就是保护民众利益。政府一方面要设立特别执法队伍,设立权威行业监管机构;另一方面也要加强对民众相关教育,宣传相关知识,最大限度地规避白领犯罪可能性,不给他们提供下手机会与条件。如在金融投资方面,提醒民众在投资之前,要确定金融顾问信用,查看投资产品是否有保险,特别要警惕奇高回报率的投资品种。

本文发布于: 2017-11-13 01:14
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