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白领犯罪在加拿大广泛存在，可以说出乎大多数人的意料，大量市场欺诈的存在，已成为严重犯罪劣行，尤其是金融犯罪，更是给民众造成灾难性伤害。有关专家指出，危险的是每天都有可能成为牺牲品，有许多机会或成为被欺诈对象，包括市场欺诈，就连政府也有可能成为牺牲品，事实上正是如此。
追踪白领犯罪在加国非常重要，联邦有关机构最近调查一些高赢利丑闻，牵扯到某公司不法行为。加拿大法律曾被批评在惩治白领犯罪方面苍白无力，近来情况正在改善，强化执法力度，突显刑事及监管调查，追诉白领犯罪给各方面造成的严重影响。但做得还很不够，与白领犯罪日益猖獗的现实相比，仍有进一步提升的需要和空间。本期《高度》周刊特别聚焦。
犯罪手段有技术含量
你是否想拥有去中美洲国家伯利兹（Belize）奇妙之旅的机会？自动进行的航空调查会由此向你索求信用卡号码，其实这就是一个陷阱，通过假冒的诱饵以此获得个人信息。
根据联邦犯罪情报中心（the Federal Criminal Intelligence Service Canada）数据显示，有组织金融犯罪包括信贷和信用卡诈骗等，每年大约要诈骗50亿加元，相当于每个四口之家被骗600加元。
金融犯罪以庞氏骗局为例，蒙特利尔著名庞氏骗局诈骗犯厄尔•琼斯（Earl Jones）于1981年在加拿大皇家银行开设账户，使用该账户操作客户投资款，实际进行庞氏诈骗，骗取客户约5千万加元。琼斯于2010年被判处监禁11年。 还如被安省证监局提控的唐炜臻，指他非法骗取4,000多万加元投资款；两名阿尔伯塔省行骗者，被控利用国际庞氏骗局诈骗了1亿多加元投资款；再如加拿大媒体大亨布莱克（Conrad Black）欺骗投资人，被美国法院判处入监。
还有的卡特尔公司密谋定价，控制招标和投标，限制市场供应，却给外界一个参与公平竞争的形象。在35个经合组织（Organisation for Economic Co-operation and Development，OECD）成员国中，阴谋串通来掌控招标，增加了政府支出的20%或者更多，而这个负担最终将会转嫁到纳税人身上。
大律师披露涉案真相
大律师布斯威尔（Matthew Boswell）用了很多年，接触并记载了一些公司的骗行，分享他在这方面的经验，告诫加拿大人避免遭遇市场欺骗，掉入陷阱。
在湾街一家大的法律公司，布斯威尔开始了自己的职业生涯，而湾街则是多伦多金融区心脏地带，能听到这颗心脏跳动的声音。对于年轻的法律毕业生，这是一个相当不错的表演舞台，但需要耗时在法院度过。他很快成为皇家律师，7年来处理各种刑事与民事案件，不分巨细，包括酗酒、交通事故乃至凶杀和性侵等。
2005年，布斯威尔成了多伦多西北部的“枪案律师”，该区域在这年创下359起枪击事件，被称为“枪案之夏”。他就此说：“在这里你看到了社会上最糟糕的犯罪现象，恐怖的事情，无法不对这个世界留下慨叹。”
布斯威尔另一份工作也未能改变他的愤世嫉俗，2007年他加入了安省安全委员会一个专门处理电话诈骗的小组，该小组成员包括前律师和警官等。侦缉对象是欺诈电话中心，通过高压推销手段，来说服人们掏出现金购买伪造的公司。该小组发起了有效攻势，侦破了一些投资犯罪案件。
布斯威尔说，那时电话诈骗是安省一个很大的问题，引诱诚实的人们进入骗局，包括虚假的网站等，然后承诺股金会一夜间获得暴利，如火箭一样升值。这些以行骗为使命的人，每天早上一醒来，就开始欺骗那些诚实的人，从他们口袋里掏走尽可能多的钱，然后逃之夭夭，彻底消失。事实上这些家伙堪称极端之徒。
布斯威尔曾私下跟踪一个家伙，他在温莎（Windsor）通过高智商犯罪手段，拿走长者所有金钱。布斯威尔对《国家观察家》（National Observer）说：“我还获知更让人惊悚的加拿大白领犯罪情况，这些情况令人愤怒，也令人沮丧。我们的工作就是使加拿大人避免成为牺牲者，在日常生活中帮到人们。”
竞争局：白领犯罪克星
就在破案成功的单子越积越厚的时候，布斯威尔获得新的任命，到联邦政府机构工作，即加拿大竞争局（Canada’s Competition Bureau）。该机构是一个独立的法律部门，用来保护加拿大企业和消费者，他在这里负责处理刑事案件。本来计划他在这里借调两年，结果却再未离开过。他说社会上的白领犯罪之严重，“的确令人震惊不已！”
竞争局分别在蒙特利尔、多伦多和温哥华都设有办公室，其工作人员介入卡特尔公司和市场调查。2008年12月，《全球竞争评论》（the Global Competition Review）奖给竞争局“三个半星”，属于“好”（Good）等级。但同时又对竞争局警告说：其声誉已发生扭曲，在惩罚卡特尔公司上明显衰落，滥用了企业垄断。
2015年，布斯威尔成为竞争局高级主管之一，负责公司市场欺诈犯罪事务。2017年，他开始负责垄断犯罪事务，审核和调查通过商业兼并来榨取钱财，防范和减少市场不良竞争。作为加拿大竞争局（Canada’s Competition Bureau）资深委员，布斯威尔亲自参与了加拿大一系列白领犯罪的重要案子。不久前他在多伦多市中心谈白领犯罪，现身说法地陈述了不少事实，他所在的地方正是联邦政府的办公之处。
去年竞争局涉及到一个案子，位于蒙特利尔的冬季夹克生产商Moose Knuckles，在广告和商标上都注明“加拿大制造”（made-in-Canada）字样，过去5年还为慈善事业赞助捐款75万加元。结果发现，衣服里很多成分从海外进口。
仅在2017年第一个季度，竞争局报告共有43起涉及卡特尔公司的案件调查，77起涉及到市场欺诈。该机构介绍说，涉及卡特尔公司的调查平均时间，在2016年为38个月。布斯威尔对此说：“这里需要的工作超出我们的预期，这不是一件好事，因为意味着要做更多事情，需要更严谨的深入调查。”
2017年8月22日，在魁北克贵湖（Gatineau）的竞争局办公室里，布斯威尔谈到负责电话诈骗的小组重腕出击，旗开得胜，这些家伙因欺骗严重而锒铛入狱：“我们和案犯彼此知晓，我的这份工作就是把他们带到法院，然后把他们再送入监狱。”
加拿大竞争局每年要接受1万4千起投诉，其中近一万起涉及市场欺诈。该机构鼓励公众提供任何涉及到可能的欺诈犯罪线索，但由于人手和精力有限，实在无法调查所有投诉。今年早些时候，竞争局受到批评，源于终止了一项被指责误导气候变化的广告业务调查。据悉该广告否定了气候变化，而广告费则由一个右翼思想库支付，其目的是为了确保“有效支配有限的资源”。
布斯威尔说竞争局资源有限，那时根据公共利益，必须选择哪个调查是优先选项。然而该机构的状况已有改善，因为它在2016年的工作表现，2017年2月被《全球竞争评论》提名为“美洲年度之星”。他就此解释说：“我们尽力而为地进行分流，跟踪那些对加拿大人最有意义的案例，为加拿大人做到最有效果，最能体现对加拿大人的保护。”他还表示：“我们得到法院授权进行搜查，我们有能力窃听，但我们并不常做，只在进一步推进有关卡特尔公司案子时使用此工具。”布斯威尔又补充说，一些案子的进展要倚靠告密者，而告密者受到法律保护。而涉及到反竞争法的个人如果交代有效的资讯，可以受到联邦的宽大处理。
汽车业成为重灾区
去年12月，加拿大司法机构与德国大众（Volkswagen）和奥迪（Audi）签订了一份协议，就有关汽车环境污染问题，伪造申诉误导市场，要求对方支付1,500万加元罚款。这项罚款是21亿加元一揽子安排的一部分，汽车制造商卷入了官司。美国方面调查发现，大众汽车和奥迪在污染测试上作假欺骗。
在过去一些年里，竞争局通过调查，导致法院对国内汽车零件销售的招标予以破纪录罚款：日本矢崎（Yazaki）公司挨罚3千万加元，日本三菱（Mitsubishi）电器公司受罚1,340万加元，昭和（Showa）公司被罚1,300万加元。
自从2013年4月以来，汽车零件案件造成了11起有罪申诉，其罚款超过8,400万加元。有网友评论说：还是举德国大众（Volkswage）的例子，该公司被强迫承认它有目的地使生产的汽车违背法律。研究者估计欧洲1,200人将为之早死，每位约失去10年左右寿命，造成这个结果的原因就是2008年至2015年间在德国售出的汽车，而这些汽车造成了超标的排放量。然而又有多少加拿大人因为德国大众的有意违法而死于非命？这是一个法律问题，应该设定一种法律来防范这样的早死。然而大众汽车又怎样呢？一点罚款而已！拍了一下腕子，德国大众仍然赢利，公司的罪犯没有因为有意违法致死而锒铛入狱。
竞争局的调查是多样化的，并不局限于汽车行业。在2016年到2017年期间，仅此一个财政年度，裁定多伦多地产局（the Toronto Real Estate Board）反竞争操作，限制网上房屋市场资料；起诉哈德逊湾公司（the Hudson Bay Company）通过假冒清仓促销，推出欺骗性零售价格；通过签署特别法庭申请，责令温哥华机场当局取消对机上餐饮的竞争限制。
那年对卡特尔公司罚款1,328万加元，5起有罪申诉，两个人被判刑，另外还有一个公司被起诉犯罪。
当被问到是否对这些白领犯罪者所进行的高额惩罚予以同情时，布斯威尔坚定地表示“从来都没有过”。他分析白领罪犯可分为两类：精神不健康或豪赌情绪，这些都不足以让他对此感到遗憾。他说：“在安省安全委员会（Ontario Securities Commission）范围内，白领罪犯整个存在的理由就是对人们行使欺诈，特别是欺骗那些诚实的和不设防的人，剥夺掉加拿大人的信任感。我不知道你怎么能够同情这些人。无论如何，他们的所作所为该受到谴责，我是无法原谅的。”
现在竞争局正与加拿大公共服务与供给部（Public Services and Procurement Canada）合作，共同开发一种导航项目，可以通过扫描技术规整招标资料，更容易鉴别出招标造假现象。
政府动员强化打击力度
在前联邦保守党执政期间，就曾出台“支持白领犯罪受害人法案”（Standing Up for Victims of Collar Crime Act）。这项法规主要针对有关白领诈骗犯罪的法规——刑法法典（Criminal Code）而定，在量刑定罪、追回损失和对社区危害陈述等方面进行了修订，包括诈骗金额超过100万加元的案件，将最低处以2年监禁；法官要充分考虑给受害者追讨经济损失；除接受案件对个体伤害的陈述之外，还接受社区危害陈述。有过诈骗犯罪历史的个人、公司或组织，将不再被允许进行财务投资方面的业务。
有关方面呼吁联邦政府建立打击白领犯罪的特别警队，配合成立全国统一的证券金融关联机构，联合打击金融诈骗。同时要求政府设立全国金融执业人员统一资讯库，让民众方便查阅金融掮客身分，查看金融掮客的牌照及既往信誉。
严惩白领罪犯，就是保护民众利益。政府一方面要设立特别执法队伍，设立权威行业监管机构；另一方面也要加强对民众相关教育，宣传相关知识，最大限度地规避白领犯罪可能性，不给他们提供下手机会与条件。如在金融投资方面，提醒民众在投资之前，要确定金融顾问信用，查看投资产品是否有保险，特别要警惕奇高回报率的投资品种。
本文发布于： 2017-11-13 01:14
