大多伦多Brampton市的一名男子被控欺诈，并面临两起诉讼，涉嫌诈骗数十万加元的楼花定金。
图源：princeeemk/Instagram（目前该ins账号已搜索不到）
据称，28岁的Moiz Kunwar在大多伦多地区的至少9名购房者那里收取了楼花定金，用于购买他无权出售的楼花，这些房屋是由与他没有关系的合法开发商建造的。
Janet Campbell就是受害者之一。这位Brampton市的老太和其他六人共同起诉昆瓦尔，要求退还他们支付给他的近$17万加元楼花定金。
“这让我很伤心，因为我相信他，我相信他会有一套房子，但事情并没有发生，”Campbell说。“他带我到现场看房子，但那并不是我的家。”
Campbell说，经过多次拖延，Kunwar向她保证，她于2022年7月签署的价值近$100万加元的五居室房屋，将于今年1月1日完工，于是她告诉房东她要搬出去。但她的梦想中的房屋，却始终未能出现。
“当我看着我的孩子们和孙辈们，他们看着我，问道：‘妈妈，我们要去哪里？我们该怎么办？’我该怎么跟他们说呢？”
Campbell把她剩下的积蓄都花在了自己和家人租住的Airbnb上。最近，她通过贷款支付了第一个月和最后一个月的房租，租到了一套房子。
皮尔区警方于3月份指控Kunwar涉嫌与房地产相关的欺诈行为，罪名包括诈骗超过5000加元以及持有犯罪所得财产。针对昆瓦尔的指控尚未在法庭上进行审理。
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Kunwar的律师提交给法院的一份辩护声明表示，Kunwar否认了所有欺诈指控，并否认他曾使用过房地产投资者、经纪人、开发商或抵押贷款人的身份。相反，记录显示，Kunwar“仅仅是个销售助理”，他代表上级收取了一些款项，但并未将其存入个人账户。
早在三年前，就有过一位地产经纪人警告称，多伦多黑人社区正在流传一种低于市场价格、低抵押贷款利率的售房宣传。而该宣传就是这批由Paradise Developments Inc.开发的预建房屋。该公司是一家拥有开发执照的开发商。负责销售的卖方公司名叫Paradise Development Homes Limited (PDHL)，与开发商的名字相近。
而负责提供抵押贷款的私人贷款机构名叫Empire Finance。一张Kunwar的名片显示，他就是该公司的总裁。经过调查，Empire Finance并非安省的注册公司，也不是持牌贷款机构或经纪人。
Paradise开发商表示，他们和卖方，和Empire Finance，都没有任何关联或业务关系。并且，这两家公司（卖方公司和私贷机构）都没有权利营销或出售他们的房屋。
总之，Kunwar与真正的建筑商没有任何关系。然而，这场骗局还是持续了很久，受害人一直在增加。这些受害人，要么是把楼花定金给了Kunwar，要么是给了卖方公司和Empire Finance的相关人员。直到去年，仍然有人与Kunwar签署了可能根本不存在的购房协议。
对此，Campbell希望通过发声，帮助其他人避免像她一样轻信那些令人难以置信的房屋报价。
Campbell说：“这是一个很难吸取的教训。我确实很想要一个家，但我现在很害怕，因为我不知道这种事情是否还会发生。我还能不能相信别人，信任别人？”
Campbell的代理律师Norman Groot说：“这种情况我们已经见过很多次了。”
“大多数欺诈都是同一种伎俩的变种。获取信任、紧迫感、受害者的些许贪婪、缺乏尽职调查，以及多种因素的综合作用，最终导致受害者做出了他们后悔从未做过的决定。”
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