洗刷洗钱天堂污名 新加坡多家银行加强审核富裕客户

彭博引述知情人士报导，花旗集团、星展集团等被卷入新加坡最大洗钱丑闻的银行，如今开始加强对富裕客户和潜在客户的审查，以免再度卷入非法资金流动的是非漩涡。

不愿具名的人士透露，多家金融机构私人银行部门也正接受额外的培训，加强部门员工辨识不法份子用来掩盖背景和资金来源的伎俩。

从银行这些自律行动来看，新加坡金融业者正设法封堵漏洞。中国大陆的犯罪集团通过新加坡至少16家金融机构，洗白超过22.3亿美元的网络博奕收入，不仅让新加坡形象大大蒙尘，也暴露本地和外国银行及券商在过滤客户的缺陷。

新加坡金管局最近完成对部分涉案银行的现场稽查。彭博引述知情人士报导，稽查结束后，通过存户、贷款和其他金融服务和犯罪分子过从甚密的银行将面临罚款在内的惩罚性措施。

2023年8月洗钱案爆发后，新加坡政府成立一个跨部门委员会，检讨反洗钱制度，并在金融机构、房地产代理和贵金属交易商等行业加强防范措施。被当局查封的资产有现金、金条、珠宝、汽车以及住宅用和商用物业。10名被告全都认罪，被判处13至17个月的监禁。列入调查的另有17人在逃。

定谳的10人在新加坡16家金融机构有帐户往来，帐户存款和投资总额超过3.7亿星元。资金摆最多的银行有瑞士信贷、花旗集团子公司和大华银行。

彭博看到花旗集团给财富管理人员的训练材料中提到，对于来自福建和广东的客户或潜在客户，若不谙英语、但持有土耳其、圣基茨和尼维斯、或瓦努阿图的「金色」护照者，要加以留意。其他可疑交易，还包括自网络上找不到的香港企业客户注记为「贷款还款」的大额转帐。