大温华女诈骗亲朋3000万！免负刑责，照拿养老金！经手业务的汇丰被告

身在海外，对于有些圈钱诈骗活动不用承担刑事责任，这就给了很多不法分子提供温床。

所以海外诈骗，一波又一波，但还是有人在不断上当！

这位来自西温今年64岁的华裔谭女士Virginia Mary Tan，曾经联合自己的家人诈骗了亲朋3000万！只用付出零头的和解金代价，甚至没有钱完全赔付，也就不了了之。

从教会教友下手

受骗人来自社会各行各界，包括商人、退休人士、大学生，也有会计师。他们来自大温、维多利亚、高尔夫群岛、新加坡、英国等国家和地区。

很多人被骗得倾家荡产！

在10年前，谭女士54岁，住着西温的豪华独立屋，却不甘平淡的老年生活。

被告的西温别墅

她在2011年-2015年期间，以投资为理由，对周围的朋友下手圈钱，她承诺可以返还12%-24%的高额利息。但作为典型的庞氏骗局，这样拆东墙补西墙总有败露的一天。随着蛋糕越来越大，贪念和挥霍越来越无度。最终资金链在2015暴露问题，谭女士落网。

而被骗的，很多都是她的亲戚朋友，大部分都是西温哥华的救世基督天主教堂的教友。

因为拥有“共同信仰”，她向虔诚的教友伸出了魔爪。

西温基督救世主天主教会

他们当中有4名牧师毕生积蓄被骗光，还有一对夫妇只能被迫变卖房产才能度日。

事情被调查到现在已经过去5年了，谭女士也在2017年向证监会一切坦白。

上周，原被告达成和解，罚款对象包括其儿子丈夫，和解金额为350万。

骗取3000万，罚款350万，付出的代价远比当初的“暴力”低多了。

然而，谭女士的收入只有养老金，也还不清这些罚款。不得不说，圈了几千万，还能没事儿人一样继续拿养老金在温村滋润生活，这就温哥华骗子的“下场”。

近期，经手业务的汇丰银行HSBS被起诉

而损失400多万的受害者之一的Jastram公司认为谭女士吐不出来脏钱，那帮她当年办理业务的汇丰银行HSBC至少有知情不报之责！

所以，经手银行加拿大汇丰银行HSBC最近也被推上了舆论的风口浪尖！

80名受害人在时隔多年之后，又联合将汇丰银行告上法庭，而法官也受理了这起诉讼。

除了参与集体诉讼，Jastram公司还单独提交了针对谭女士及其家人以及汇丰银行的诉讼。

该公司的经理在2012年一场晚宴上认识了谭女士，砸进去600多万，只收回了180万。

该公司认为，在2013年汇丰银行就知道圈钱行为了却秘而不报，只是终结和她的业务往来是远远不够的。银行连简单的报警都没有做，是典型的不作为，才让谭女士继续换其他银行，畅通无阻地又骗了3年。

对此，汇丰银行显得非常“委屈”，他们认为这项诉讼没有披露针对该行诉讼的原因，也内涵这样的行为很“新颖”且危险，且认为集体诉讼是可取的。

但法官总体还是偏向被诈骗的弱势群体，不但批准了诉讼，更是做出了有利原告的判决。

B.C.最高法院法官杰弗里·戈梅里 (Geoffrey Gomery) 表示，他没有被银行的论点说服。但并没有对原告做出评论，将在之后的法庭程序中披露。

在法官批准了这个集体诉讼后，原告方通过律师表示，他们对法官的这一决定感到高兴，但是同时对警方仍决定不对谭某展开刑事调查感到不满。

汇丰银行方面表示，还会再战！

银行发言人莎伦·威尔克斯 (Sharon Wilks) 指出：该银行的母公司总部设在英国，将在诉讼中为自己辩护，并辩称它不知道谭在经营庞氏骗局。

作为一桩旁氏骗局的大案被调查多年，最近又有了进展。

什么是庞氏骗局？被骗不一定是因为贪，可能是因为怕！

先科普一下，所谓庞氏骗局Ponzi scheme，是一名1903年移民美国的查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。

他允诺给出投资者40%的利润，在7个月之内吸纳了3万投资者！在当时震荡一方，随后大家把这种“高回馈”不断纳新的诈骗模式称为庞氏骗局。

说得通俗一点，就“空手套白狼”的模式去四处吸引“新人投资”来弥补此前允诺给“老人”的利益，但这中间的“投资者”越滚越多，需要给的“利润”越来越多，而骗来的钱一般被挥霍了，最后的收场一定是破产。

其实，像谭女士这样的旁氏诈骗者之所以能够顺利骗到人，无非是三个原因↓

第一、熟人因为人情上的因素信任她，这也是很多传销等诈骗案件的一大骗局模式，从“熟人”下手。

第二、她在早期也做过一些高息贷款，投放给一些个人或小型公司，本来也就做这行，让很多人都放松了警惕。

第三、12%-24%的高额回报诱惑，让很多人想入非非，太多人不动脑筋，喜欢一夜暴富而忽略了市场的客观规律。

不过，金融学者提出理论称，麦道夫的庞氏骗局之所以能持续这么长时间，是因为它更多是在迎合客户的恐惧而非贪婪：他向他们承诺，会在日益动荡的市场中保持稳定收益，而不是惊人的回报。而他总能完成目标。

不管出于什么理由上当，温哥华骗子猖獗还有个原因就是：犯罪成本太低了，最后拿不出钱也不会追究刑事责任。且调查漫长，对骗子来说有足够的时间周旋。

本拿比、素里华裔女子旁氏诈骗33万，其中一人只罚6500美元！

今年4月份，大温地区本拿比居民陈红梅(Monita Hung Mui Chan，译音) 及素里居民范森(Marie Joy Vincent)均承认，参与了一个从全球1,400多名投资者非法集资1,500万元的计划。

根据BCSC公布的资料，两人从52名投资者筹集了超过33万元，并向一些潜在投资者分发小册子及申请表。陈在卑诗省招募客人推销这些投资项目，而范森则鼓励这些人向其亲友推销。

诈骗团伙之一本拿比居民陈红梅

然而，惩罚力度轻得吓人！

其中陈被罚13.5万元，另一人仅仅被罚6,500元。即便罚款最多的那位，也没有她诈骗来的一半多！

大温华人找“熟人”换汇，前两次金额小顺利完成，第三次134万被卷走！

就在前不久，今年9月，大温的两位华人打起官司。温哥华的一位女士将本拿比的一名女士及其家庭成员告到BC省高等法院，控告他们通过虚假换汇诈骗其134万人民币。

原本找人换汇，这样的熟人生意，我们都认为很安全，但真的出事就只有一次。

最开始，吴女士打款人民币汇给了肖女士的亲信或者本人，肖女士对原告吴女士的两笔较小资金都按照约定换汇了。当金额攀升到134万人民币的时候，钱就不翼而飞了。

吴女士将换汇的肖女士告上法庭。对于这被吞并的134万，对方完全不认，表示这笔钱被没收了，因为换汇有风险。而且表示自己并不做换汇，只是“中间商赚差价”。别的不说，这突如其来的身份转换就很诡异，如果不是本人经手的，那此前汇款给她的亲信和本人账户又是怎么回事呢？

虽然案件还在调查，但法院给肖女士在本拿比和新西敏的房产都绑定上了“未决诉公证书”，直到案件结束。

在这两起案子中，我们都可以感受到，受害人都是出于对被告的信任，并在心理上感觉便利、占便宜、或者这样做是投资，才会把自己辛苦挣来的钱转交给别人。

生活在温哥华，骗子可能就在你身边

在大温，诈骗每天都在我们身边，来加拿大好几年了，仍然有冒充快递员，打电话给我们说“包裹丢失”……

甚至还有小伙伴来投诉，她看本号写了诈骗的报道之后赶来，告诉我们她也是受害者之一，此外还有另外4名受害人。

小金额不予立案，大金额顶多赔点远少于诈骗金额的钱，骗子基本不用付出很大代价，大家在温哥华一定要当心，因为被骗了很多时候只能够自认倒霉。

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