博主表示：今年33岁，来加拿大已经12年多了，现在结婚5年，有一个孩子。现在孩子上学了，在这之前，妻子在家全职带孩子。
他表示：自己做餐馆工一个星期税后$1100多，租一个地下室一个月$1100。这样算下来，一个月的开销好几千，比赚的都多了。
所以他很好奇，大家到底是怎么在没有父母的帮助下买到的房呢？
这篇帖子立马引来了很多人的围观，因为这样的经历，并不是只有他一个人。
后面，又有一位博主跟帖，表示自己到加拿大已经15年了。从最开始洗碗送餐卖VCD，那时候工资也很低，只能靠多打几份工来提高收入。
刚开始打了三份工，一周7天工作，一周工作100-120小时，每个小时平均也就12-15左右。吃的餐馆包了，当时租个单间每个月320，一个月能攒下来至少5000，多的时候到8000。
坚持了半年就买了第一个condo楼花。之后半年就是两份工，再后来就一份正式工，现在干脆开始当经纪。
第一桶金一定是很辛苦的，越早赚到后面越轻松。
当然，大家也能感觉到，现在各种东西涨价严重，吃的喝的住的，全都是大头。
接下来，有博主建议说：现在这种情况，想在多伦多买房或者做生意很难。
建议楼主去远一点的小镇花几万做个小生意，这样或许可以买到房子价格便宜的。
有人回复提议：
“我开始结婚了和老婆积蓄有5万左右，买了个小餐馆慢慢做现在有自己的房子和餐厅。“
当然，还有帖子表示：“如果生了娃，可以请父母过来帮忙，也是一个好方法。比如说：父母超级签证申请过来帮忙一个带娃一个上班，老婆也去上班，赚个税后3000总会有的。”
“我的情况和你类似，比你晚来一年，年纪一样，我三年前买的房，你错过好时机了，现在房价涨太多，不过一家子努力个2，3年，买个小房子还是可以的，人到中年都得努力啊。”
还有人说：“其实楼主的工资很不错了。而且家庭美满，也算很幸福了。”
税后1100，一年税后5200，相当于税前8w+，很不错了，比很多上班的赚得多。
楼主自己赚的够花，老婆也去上班，2年就够一套cando或者小旧townhouse的首付了。
还有人说：“我跟楼主年龄差不多，来加拿大十年了。我前五年是学生，没花家里钱，但也攒不下钱，这五年就算没啥用吧。但后来毕业三年我就买房了，虽说我在GTA属于边缘，但我的房价我觉得也够在GTA核心区域里面买个condo，或者破烂点的TH。如果来加拿大再早些，工作再早些，完全可以在GTA里面买到TH甚至house。”
“跟楼主比，我的优势是买房前老婆工作了两年，她工资不高但基本也够我们俩人买房前的生活开销了，其实这点挺重要的。所以我自己的收入大部分可以攒下用来买房。我们三年攒了20多万，但有五六万是RRSP的不能动，剩下的我就做了首付。另一个优势可能是我可以贷款比较多，我估计楼主这一方面处于劣势。
但我的主要劣势是工作的比较晚，16年底才毕业参加工作，那时房子已经起飞了。好在17年跌了一下，我趁17、18、19年赶紧使劲攒钱上车。而且，我的工作不在GTA核心区，买房就轻松很多了。
如果楼主是餐馆的，可以试试去其他城市啊，比如Oshawa?但不知道Oshawa饭店挣钱跟你现在比差多少，我觉得不会差吧。”
“也许，将来，等你孩子大了，工作了，太太也工作了，一家3人都工作，一起贷款买房就好了。到时，你当房东，找些好租客，租金也帮助供楼。”
还有朋友表示：要有勇气跳出自己的舒适圈，咬咬牙买个房子先，无论是小condo还是老屋子，先买个自己能够承受的上限。买上房之后财富的积累速度会比你想象得快得多。还可以避免白白交房租。
而能否买上房关键看有没有正常报税。每月税后4500的话其实可以了，税前差不多能凑个8、9万，正常贷款能贷个50万左右。加上10万首付，至少能住上一个不错的condo。如果没有10万首付，凑出个3万做个high ratio也能买上房了。
我十年前买第一套房的时候账户里总共才1万多，硬扛买下个迷你小townhouse，现在回看是无比正确的决定。
先争取买个小condo，有了第一套之后最大的任务就是努力提高家庭报税收入，最佳的就是让你老婆去上班创造收入。然后两、三年后你们家庭收入增加，存款增加，condo上涨，将现在已有的小condo做个refinance，加上自己的存款，平衡自己的舒适要求，以尽可能少的贷款买下第二套房子作为自住。
同时将小condo出租。接下去几年或者十年以你和老婆两个人的青春壮丽发光发热努力工作，最快速度还清第二套的自住房贷款。当你还清自住房贷款的时候，就是你人生爆发的时刻，将之前的小condo再次重新refinance或者直接卖了，套出首付开始以你家庭收入贷款买投资房，一套接一套，一直达到人生巅峰。
我这几十年来认识的几乎所有白手起家的人都是这么走过来的。
生活不易，大家都在努力的为生活奔波，看到这些朋友们的分享觉得真的很暖心，也希望楼主不要灰心丧气！
加油加油，争取早日变成有房一族！在加拿大有一个属于自己的小房子！
