你有权利（或者可以说是义务）不支付任何超出实际应付税款额的额外税款。不幸的是，很多人正在支付额外税款，因为他们缺乏税务知识，没能利用一些有利的细节合理合法的减少税款。这里我们将介绍对你的税表有影响的小事。如果你能够有效的利用这些小事，就可为你提供可观的投资资金。
儿童税务福利（Child Tax Benefit/ CTB）——儿童税务福利实质上是记在孩子名下并且被认为是他们的收入。如果你每月将这笔收入作为投资存在他们的名下，那么收益就报在他们名下。这意味着只要孩子的收入低于最低应课税收入水平（低于起征点）则这部分收益就是免税的。尽管将儿童税务福利（CTB）投资在教育基金计划中（RESP）是一种可以使这笔钱免税增值的方法，但我们建议将这笔钱投资在教育基金（RESP）之外会更好。这是因为如果从教育基金计划中取钱但不用于教育，是需要课税的。使用这样一个简单的投资方式允许你不受限制地使用这笔资金，同时你还能享受免税这样的优惠直到投资收益达到应课税收入起征点。那时就可以开始通过教育基金计划（RESP）或其他类似的方式作投资。
我们来一起看一些数字。连续18年，每月投资$100，就算只有5%的收益，将有大约$35,000可供我们无限制的使用，并且只要孩子的总收入不超出个人免税额上限，这部分收入将没有任何税务问题。这样的投资和教育基金计划（RESP）产生一样的收入却没有任何限制。但是你必须将儿童税务福利（CTB）支票存入孩子自己的账户。
支付配偶的税款——你的持续性目标将是尽可能多地降低高收入配偶的应课税收入，通过将收入转移到低收入配偶名下而享受低税率。如果额外的投资只会增加夫妻中高收入一方的收入，为什么不将这笔钱放在低收入一方的名下以便获得低税率，且同样金额的投资可累计更多的收入。你为配偶所支付的这部分税款并不会作为配偶的应课税收入，因为这笔钱会被视为礼物并且可以作为一项不错的储备金。
抵减咨询费用——如果帮你填报税表的人向你收取了费用，那么这笔费用是可以抵减的。并且，任何为投资或理财建议所支付的费用都可以抵减投资或理财收入。
