Pinnacle Wealth Brokers详解4种热门投资理财项目

11月7日，由加拿大著名理财顾问、豁免证券市场领军机构Pinnacle Wealth Brokers主办的财富论坛在列治文Radisson Hotel成功举办。论坛汇集Pinnacle Wealth Brokers旗下投资精英，包括现任Pinnacle Wealth Brokers投资总监Wes Mills、非股市私人资本市场投资专家张文博以及著名大律师、现任Pinnacle Wealth Brokers总法律顾问Brian Koscak。

在这场时长约3个半小时的论坛中，几位专家详细介绍了目前加拿大的投资形态以及投资中的法律问题，并向投资者诚意推荐了4种投资项目。

Wes Mills 是此次论坛的特邀嘉宾，他目前是加拿大豁免证券市场领军机构Pinnacle Wealth Brokers 的投资总监，也是特许金融分析师，同时还是多伦多金融分析师协会的成员。Mills先生有超过30年的专业投资经验，涉及保理、外汇交易、金融衍生、投资组合管理等众多方面，在加入 Pinnacle 之前认 Scotia Bank 的投资总长官。在简短的演讲中，Mills先生解析了加拿大最大的联办政府的养老金 CPP及美国收益最好的耶鲁大学捐赠基金 Yale endowment的投资组合，同时也分析了美加之间在投资、理财市场方面的差距，并通过比对解释了非股市基金市场和公开市场的投资前景。

Davis Zhang张文博先生是此次财富论坛演讲嘉宾，同时担任主持人及翻译的角色。他2005年 辞去专业工程师的工作，开始专门从事非股市私人资本市场的专业投资工作，到现在约有10年历史。张文博不仅是非股市私人资本市场的投资专家，同时也是项目可行性分析，风险评估，经济分析的专家。

基于现场观众绝大多数都是华裔，而演讲嘉宾却都是非华裔的原因，张文博在讲解自己专业知识的同时，还要负责为为整个论坛提供信息传达的服务。这也符合张文博一贯的作风，他乐于帮助不同社区的人士了解加拿大的投资。对于经过公司严格尽职调研筛选后的产品，张文博还要做自己的尽职调研，多年来张文博坚持向客户提供国语及英语的全方位服务。

因业绩突出，Davis Zhang张文博目前已是Pinnacle的副总裁，负责建设亚洲事务部及扩大亚洲业务，帮助亚裔投资者解决由于语言及文化不同而带来的困难，为客户增长财富提供专业建议和服务。

Brian Koscak是此次财富论坛的另一位特邀嘉宾，他是Pinnacle Wealth Brokers 的总法律顾问，大律师，也是Pinnacle 行政合规委员会成员, 在Alberta 及Ontario 持有律师牌照。在加入Pinnacle 之前是安大略省Cassels Brock & Blackwell LLP 律师行合伙人之一，在非上市及上市公司融资交易、投资基金、证券法规和合规等的公司及证券法律业务等领域经验丰富。Koscak先生自2012年起在安大略省证监会担当豁免证券市场顾问委员会成员，是目前加拿大私人资本市场协会PCMA的副主席。

演讲过程中，Koscak就许多投资人面临的法律问题做出了解答，包括在签订理财合同时的注意事项，如何评判一种投资产品是否符合要求，以及投资过程中的退出机制等热点问题。

除了让大家对加拿大的理财市场有更清楚的了解，此次财富论坛还非常实际地为所有与会者推荐了4种投资项目。通过投资实例，分别讲解每一种项目的投资额度、回报率、项目简介、运营状况、发展前景、潜在风险、风险控制和退出机制等问题，这样一来，有理财需求的观众才能在众多理财项目和基金中找到最适合自己的类型。

Clear Sky资本的管理团队在地产投资方面有18年跟踪记录，显示公司始终为投资者带来正收益，从未使投资者亏损。本项目的操作是购买(或投资在)已经运营的洗车场或美国的工商地产。目前已经购买并运营的多个洗车场在美国亚利桑那州的凤凰城，当地的气候特点是炎热、少雨，以及灰尘天气，所以当地洗车生意需求高。投资者的收益来自于洗车的业务收入，投资者投入信托使投资者拥有资产（间接）洗车生意，同时还拥有洗车场的物业及地皮，增加项目的安全性。该洗车基金有望在今年年末成为美国几大国有品牌之一。

Weslease是一家租赁金融服务公司，1991年时由一支在金融和租赁领域拥有超过50年经验的专业团队成立。租赁正迅速成为设备采购的首选方法。事实上，根据加拿大融资租赁协会资料，加拿大租赁业正在以每年超过10％的速度增长。根据美国金融分析公司Sageworks的数据，租赁融资是北美五大利润最好的行业之一。投资者资金用于购买信托单位并将资金贷给Weslease Income Growth Fund Limited Partnership 及Weslease Income Growth Fund US LP 用于设备租赁的运作。

Durum 是一家私营房地产公司，提供独特的投资机会。在三年内已经由$ 12.7 million资金的投资增长到$ 34.8 million资金。Durum目前持有Calgary 西部Trans Canada Highway邻近地皮可供选购。除了土地外，还有一个取水许可证。缺水在亚省是一个备受关注的议题，这为广大潜在的合作伙伴和投资者提供了一个独特的机会。

Prime Group 于2008年成立，总部设在阿尔伯塔的Calgary，其地产相关业务始于1997年，是一家专门从事于地产开发及投资的公司。Prime Texan Fund的操作主要是在美国得克萨斯州的休斯顿购买用于零售业务的商业物业。本基金将集中于购买那些符合至少出租率为80%，其中至少国内租客占50%条件的物业，Prime 在休斯顿拥有自己的本地管理团队管理物业。

虽然阴雨绵绵，但当天到场的观众达到近185人，超出了预期的150。在记者问及华人对投资理财的理和实际操作问题时，张文博介绍说，“传统上华人的普遍做法是买房子卖房子，在我做投资10年的职业生涯中感受到，最近6年里在 BC 省的华人开始逐渐涉及非股市基金的投资。原因应该说有两个，一个是房屋投资的资金量大，而且北美的各个金融分析机构的分析结构表明加拿大的房产确实处于价格非常高的不合理水平，同时房屋出租的现金流非常低。”“原因之二是，随着华人在这里居住的时间越来越长，逐渐了解到了这里的法律体系和监管，从过去的不了解和担心，通过参加我们的讲座，有了进一步的系统认识。同时由于有的非股市基金具有现金流收益的特点，每月派发收益，解决了一部分家庭对现金流需求的要求。”“在我做投资的10年多的职业生涯中总的感觉就是，和本地人一样华人对投资理财也有很大需求，但由于语言的障碍加之平时所看到的多半是华人社区的免费报纸，这些报纸对华人的生活提供了大量的便利，但缺点是华人报纸几乎没有金融分析师对金融板块做权威专业的分析，所以大家看不到加拿大及美国的金融产品的真正市场和未来的发展趋势。在西人的报纸中，我建议大家有机会读读 Financial Post, Globe and Mail, The Economist, Wall Street Journal”“我愿意通过这种免费讲座的教育形式于大家分享我的专业和经验，帮助大家制定并找到适合自己的理财规划和产品。”

通过本次亲临现场，做为一个记者，在金融理财及规划上我确实了解到了平时接触不到的知识，同时也感受到了Pinnacle Wealth Brokers 做为私人资本行业领军者在专业上的权威、在审核产品尽职调研上的严谨、产品的多样化以及一切以客户利益为第一的服务宗旨。本次亲临现场，我还是第一次接触名声在外的Davis张文博，确实感受到了他的专业、敬业、踏实及用心做事的态度。