在另类投资中,抵押贷款投资(MIEs)在加拿大崭露头角,成为另类投资增长最快的领域之一。作为投资组合的一部分,MIEs为投资者提供了一种被动增加储蓄的途径,而无需进行大量前期投资。
MIEs作为私募市场的代表,曾经是机构投资者和富人的专属领域。然而,随着私募市场逐渐向零售投资者敞开大门,MIEs为广大投资者提供了投资优质抵押贷款组合的机会。MIEs的运作机制是通过从零售投资者募集资金,然后将这些资金投资于抵押贷款。这些贷款通常以第一和第二抵押贷款的形式提供给合格的借款人,用于满足短期融资需求。MIEs从这些贷款中收取利息和费用,并将其作为定期派息支付给基金的投资者。
对投资者而言,MIEs提供许多好处,如下行保护、资产和地理分散化、较低的波动性以及相对于传统证券而言更高的回报率。尽管债券和GIC的收益在过去12个月内有了显著提高,但MIEs仍然提供更有竞争力的回报。而MIEs能提供可观回报的原因在于其对贷款的审批灵活性,相较于传统的银行和金融机构,MIEs更加灵活,所以更能够抓住市场的投资机会。
MIEs可以作为退休规划策略的一部分。作为TFSA, RRSP合格的投资,MIEs适合寻求在退休期间获得额外收入的投资者。通过TFSA, RRSP,投资者可以购买MIEs,并通过派息获得收入,而不用太担心税收的影响。通过参与分红再投资计划(DRIP),投资者可以随着时间的推移增加和复合他们的MIE投资组合的回报。
总体而言,MIEs是一种多样化投资组合的理想选择。在当前经济环境下,如果投资者寻求更稳定的回报,可以考虑由景泰资本公司推出的景泰民居抵押贷款基金(GREF)(下图蓝色部分),近一年内两次提高了目标回报率,从6%提高到6.75%,再提高到7%!在风险控制上,所以贷款投资皆由优质的贷款物业作为抵押,同时严格把控好贷款价值比例。在未来,还有可能实现更高的回报,致力于为更多投资者创造稳健且可观的现金流。景泰资本公司已经成功运营超过11年,我们的使命是无论市场如何波动,都要通过风险分散为投资者提供稳健的回报和可靠的现金流。在过去11年中,景泰已经经历了多个不同的经济阶段,通过卓越的风险控制措施,为投资者提供了更为可观的回报。
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