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加拿大投资顾问伪造签名亏损8万:没人能管?

安省的一对退休夫妇将一辈子的积蓄交给一名共同基金(Mutual Fund)的投资顾问去做保守投资,竟被对方伪造了签名,买了高风险的项目,并最终损失了8万元。然而,由于政策上的漏洞,这名严重违规操作的投资顾问竟能逍遥法外。
故事要从6年前说起了:08年初,家住安省帕里桑德镇(Parry Sound)的退休夫妇(Don and Elaine Hotchkiss)将自己的老宅卖掉,得到了26.8万元的款子。老夫妇原计划在当年年中再买一幢新房,想着20多万的现金放在手里几个月有些可惜,于是便交给了万锦市Equity Associates Inc的投资顾问弗里德(Mervyn Fried)去投资。
老夫妇在交支票的时候千叮咛万嘱咐,说这是他们的毕生积蓄,容不得一分钱的损失,因此只要做短期、低风险投资的就好。弗里德满口答应,说不会出半点差池。

Don and Elaine Hotchkiss
08年夏秋,经济不景气席卷全球,不过霍奇基斯夫妇想着自己当时已经嘱咐过做最保守的投资了,所以并不太担心。不多久投资报告寄过来了,老夫妇拆开信封一看,眼珠子差点飞出来:他们的投资损失了30%——也就是8万元!
等稍微冷静下来了,老夫妇仔细察看了投资报告,发现弗里德帮他们买的全都是高风险的投资产品,里面还附有他们的「签过名」的授权文件。他们当时就傻眼了:「我们从来没有签过这样的文件啊!」
银行服务及投资业的申诉专员在接到了霍奇基斯夫妇的投诉后展开了调查。他发现,弗里德是用强力修改液,将一份霍奇基斯夫妇签过名的RRSP投资表上的信息给清除了,然后再经过复印,将他们的签名印了一张空白的投资表格上。弗里德就是用这张表格,取得了为他们购买高风险基金的「授权」。
投资顾问弗里德(Mervyn Fried)
申诉专员表示,投资顾问弗里德在这起案件中负有全部责任,应当赔偿霍奇基斯夫妇的所有损失。看到这个判决的时候,霍奇基斯夫妇松了一口气,以为损失可以挽回了。谁知案情急转直下,弗里德竟然拒绝执行专员的判罚。看到这一幕,老两口惊讶得的嘴巴里能塞下两个苹果了。老太太当时就犯了心脏病,直到6年后的今天还要吃药,每日5次。
自己毕生积蓄的三分之一就这么打了水漂,霍奇基斯夫妇自然不会善罢甘休。在接下来的6年里,两人宝贵的退休生活都花在走申诉程序这种无聊的口水仗里了。至于弗里德呢?他倒是逍遥快活,虽然他的共同基金的操作执照失效了,但是仍然经营有自己的公司,而他的儿子(也是个基金投资人)则是公司的副总裁。

今年9月份,共同基金交易商协会(MFDA,该行业的监管机构)将举行一个听证会,评估对弗里德采取惩戒行动的可能性。霍奇基斯夫妇希望这次的听证能够替他们申冤,否则霍奇基斯老太太的心脏病八成一辈子也好不了了。
除了该宗案件,共同基金交易商协会( MFDA )还指控弗里德伪造或复制其他几位客户的签名,以及在21宗案件中不当赚取近万元的费用。这些指控尚未得到证实。不过,弗里德已经予以回应,否认存在任何不当行为。
业内呼吁加强对共同基金投资业的规管
小投资者保护协会(Small Investor Protection Association,简称SIPA)主席布尔(Stan Buell)评论,霍奇基斯一家的遭遇并非单独案例。由于申斥专员并不是法院,没有强制执行的权力,所以一些投资人并不把专员的判罚当回事,直接拒付了事。
布尔还称,在投资界已有人达成了秘密协议,联合起来抗拒申斥专员的判罚,造成「法不责众」之局面。
申斥专员办公室也证实,这两年投资人拒绝执行判罚的案件有上升的趋势,但是否认这种行为已在投资界形成了趋势。专员弗莱明(Tyler Fleming)表示,目前还没有迹象显示有投资人联合起来抗拒申斥专员。不过,一些公司和投资人确实以没有买保险,无力支付顾客赔偿为由拒付,还有一些人则干脆关闭了公司,退出了投资业。
另一方面,政府对共同基金行业的规管也非常有限。数据显示,在过去的3年中,政府一共对877名投资人做出了处罚,但是只有4人被吊销了执照,剩下的只是收到一纸警告信,仅此而已。
布尔指出,这个数字可能只是冰山一角,因为不是所有的顾客在遭受损失之后,都会向当局投诉的。事实上,由于缺乏对投资界的监管,没有人知道这里面的水有多深,而本国中小投资者的利益也得不到保护,每年因欺诈以及投资人违规操作而损失的金额可能有数亿之多。可是,大量的不良投资人却能够利用漏洞逃脱惩罚,继续违规操作。
目前,SIPA正向联邦政府陈情,希望能够加强申斥专员的权力,让他们的判罚具有强制执行的效应,以加大对投资人的约束。该协会还希望,政府能够收紧法规,追究不良投资人的刑事责任。
本文发布于: 2014-7-21 10:50
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