加拿大一名男子，被控指示客户卖出手上的股票、债券和互惠基金，然后买入不在市场上交易的证券，投资诈骗罪成。
“投资诈骗”会令你想起哪些人？你或会记得美国金融经纪马多夫，他从投资者帐户偷取200亿元，2009年啷当入狱。你也可能会想起满地可理财顾问钟斯（Earl Jones），他牵涉5,000万元投资诈骗案，受害人数超过1,500人。他被判11年刑期，服刑4年后今年3月出狱。
在新一宗投资诈骗案中，卑诗省维多利亚财务顾问David Michaels，被控诈骗长者客户6,500万元。过去他利用每周一次的电台广告节目来自我宣传。卑诗省证券委员会发现，他在该省不具销售证券的资格，却不当地建议484名长者购买高风险证券，同时把580万元佣金“袋袋平安”。委员会在报告中表示：“Michaels是一名技巧高超的推销员，惟他的技术带来破坏性的影响。”
卑诗省维多利亚财务顾问David Michaels，被控诈骗长者客户6,500万元 Photograph By Submitted
他的行骗手法是这样的：他利用一个从一间私人公司取得、简称为CSA的“认可高级顾问”衔头。他讲述的内容包括长者面对的问题，但不限于投资。他自称因为相信市场即将暴跌，故在2008年放弃股票、债券和互惠基金牌照。然事实上，他由于未有完成一个课程，早在2006年被停牌，在2007年更因无牌提供咨询，被罚款6万元。
游说按楼套现“入货”
他建议客户购买豁免市场证券（须披露的内容较其他按招股书出售的证券少），并叫他们按楼套现来“入货”。他强调豁免证券的好处，包括能免受股市风险影响等，但却没提及其他显著的风险，包括欠缺流动性，以及有机会把资本蚀光等等。
他在电台节目上说，他会“把罪行妖魔化，吓退随之而来的果报，然后提供救赎之路。”所谓的罪行，是指持有股票、债券和互惠基金，而救赎则是私募基金。他又向客户表示，自己亦持有他所推销的投资产品。他没有说谎，不过相比起他从发行商收取的费用和佣金，他在豁免市场证券的投资，不过是九牛一毛。
Michaels又说，出售传统证券的顾问，并非从他们的最佳利益出发，只是着眼于收费，用各种花言巧语来获取客户的信任。
AARP称，投资诈骗案的典型受害人是曾受大学教育的男性，他们的年龄和收入较平均人士高，在美国而言，即50岁以上的人士。他们较愿意出席投资说明会，诸如由所谓的专家举办的免费午餐讲座。他们更有一而再、再而三被骗的风险。
骗徒多为中产白人男性，他们营造出得到在主流经济中无法获得的财富和成功的形象，并利用互联网可匿名和无远弗届的特性，联络有可能上当的人。
全国投资者权益组织FAIR Canada，在Michaels定罪前发表投资诈骗报告，呼吁监管机构强调预防的重要性。FAIR的总法律顾问Lindsay Speed说：“由于大部份骗案均涉及未有注册的人士，故应该让投资者更容易查阅个别人士的注册情况，包括纪律往绩。”
星报专栏作家︰Ellen Roseman
本文发布于： 2014-8-24 11:41
