在为数不多的温哥华特许市场技术分析师中，徐泽麟就是其中一位。特许市场技术分析师英文名叫Chartered Market Technician，简称CMT。据悉, 温哥华这样的特许市场技术分析师只有七位, 其中只有两位华人。同时，他也是TD道明银行自管投资部(TD Direct Investing)业务发展经理，掌管着温哥华、本拿比、列治文三个市的自管投资业务，并负责整个大温地区的华语业务推广工作，是TD道明银行在大温地区的华语发言人。十几年来，他致力于推广华人投资业务，开办大量讲座，教会了许多华人自我投资和更有效地管理自己的投资业务。同时，他还是一位热心公益事业的有心人，在许多慈善活动中做义工，筹捐款，在大温地区银行界享有美誉。
一、在加拿大就业牌照很重要
徐泽麟是怎样从留学生到加拿大银行系统资深高管的？他的经历，对青年人很有启发。
徐泽麟。版权图片请勿转载
徐泽麟祖籍广东番禺，生长于香港，初中毕业后即独自来到加拿大读高中，之后考入埃尔伯塔省的莱斯布里奇大学(University of Lethbridge) 主修会计。毕业后又到美国田纳西大学(University of Tennessee) 深造，获得财经金融专业工商管理硕士。
1999年徐泽麟回到了加拿大，那时他的父母也已从香港移居到温哥华，一家人在温哥华团聚了。尽管他已拥有了加、美两国的高等学历，可是就业过程中依然体会到了温哥华找工并不容易。他发现自己的兴趣是在投资管理，于是想进入证券交易领域工作，可是几家面试机构都要他提供当地的执照。这使他深刻体会到，在加拿大有时专业牌照比硕士、博士学位更管用，在加拿大无论你想从事哪个行业，都要有那个行业的牌照，有了牌照就会优先获得考虑。于是，他花了7个月的时间，选修了Canadian Securities Course，Conduct and Practice Handbook Examination，Canadian Options Course这三门证券课程. 这三个课程是申请加拿大证劵和期权交易牌照的必须条件。考取了这三个牌照，也提高了受聘于证劵公司的机会。有了敲门砖，他很快就找到了TD银行的自管投资部门工作。他最初是道明自管投资团队的投资代表，很快就参与管理投资代表团队。之后, 逐渐接管业务推广工作，成了本地华人中最早涉猎期权、股票、证券的从业者之一。
徐泽麟参与社区活动
二、工作职责是教会华人自己投资，自我管理
谈到为什么选择到TD道明银行工作，徐泽麟说，TD银行非常看重华人市场的银行业务，他一进去马上就分在了华人服务团队。10年前温哥华TD道明自管投资的华人从业人员只有8人，多伦多有60多人。过了两年，温哥华就增加到了30多人，现在的华语代表就更多了。这说明，随着华人人口的快速增长，华人业务量也急剧扩大。现在银行已经有每周7天24小时的华语服务，在列治文还有自己的华人投资中心，是大温地区最多华语支持的投资机构。
目前大温地区有不少的投资理财服务，包括投资顾问、财务策略、自管投资等等。一般理财公司的投资顾问是帮客户设定投资组合，再跟据客户的个人能力，进行管理。而银行的自管投资服务就不同，一般不会向客人介绍某一种投资产品，而是教授给客户不同的投资产品和投资策略，以及不同的交易方法，让客户自己去选择投资项目，自己去做投资交易。例如有客人需要高回报高风险的，有的要低回报低风险的。他们就帮助客人分析投资方向，找出不同的投资产品以达到投资目标。通过银行的自管投资服务, 越来越多的人了解到其中的优势, 也有更多人选择自己进行投资交易。
徐泽麟的工作正是帮助客户们通过银行提供的网上平台，自己完成交易，做投资管理，所以简称自管投资。客户可以做包括银行以外的各种不同的股票、债券、基金、期权，等等。目前，加拿大的6大银行都有这种业务，而TD银行在加拿大是第一家开始做的投资平台公司，到今年已经有30年历史了。TD自管投资(TD Direct Investing) 除了适合不同投资者的北美交易平台如WebBroker, Active Trader, US Trading Platform以外，已推出环球股市交易线上投资平台(Global Trading)，可以在香港、新加坡、伦敦、雪梨、布鲁塞尔、巴黎、法兰克福、米兰、阿姆斯特丹和马德里等十个国际市场进行交易，并可使用加币、美金、欧元、英镑、新加坡币、港币、澳币七种货币结算买卖。以往投资者必须支付不少费用才能拥有相关企业、国际市场的研究报告，现在都可以免费在这项平台上获得，以协助自己做出正确的投资决定。
三、成为特许市场技术分析师
2006年，对于徐泽麟来说是成果丰盛的一年，他获得了特许市场技术分析师资格。说到特许市场技术分析师，不是一般人说拿就能拿到的，那要经过严格的学习、考试过程。第一，要完成特许市场技术分析师三个等级的考试。第二，要在分析或投资管理行业最少拥有三年以上的相关工作经验。第三，要撰写技术分析的论文，交给三位已经获得特许市场技术分析师的前辈，通过他们的审阅，并给予推荐。徐泽麟为了这一资格考了三年，之后又写论文请三位前辈审阅，三位前辈其中之一就有著名的财经周刊Barron’s 杂志的技术分析师Michael Kahn。能够拿到这一资格的人，就等于对技术分析有了精湛广泛的掌握。
同时, 徐泽麟也是加拿大技术分析协会CSTA在2010-2012年的温哥华区总监。徐泽麟说：“我在TD道明公司得到第一份工作，而我的事业也正从这里起步。我非常幸运有机会接触到不同客户和业务合作伙伴。而在道明的实践经验也让我得以继续深造特许市场技术分析师课程。”
有华人抱怨很难在加拿大进入自己对口的专业领域工作，令他们不断地跳槽，有的甚至变换过几十份工作。而徐泽麟从1998年进入TD道明，至今已有10余年。他说，工作时要脚踏实地, 即使从基层做起，也要兢兢业业。
四、不断举办专业讲座与培训
为了让华人更快地掌握投资技巧，TD道明银行经常开办各种讲座和培训，作为主讲人，徐泽麟的讲座和培训不仅是针对新的同事，更主要是针对客人。讲座内容涉及技术分析、期权买卖，等等各种投资项目。他说，十余年来到底开了多少班，教会了多少人，数也数不清了。
他靠着自己特许市场技术分析师渊博的知识给客人由浅入深地讲解技术分析，期权知识，图表和指标的识别，TD银行的电脑系统和操作平台，如何根据市场资讯和研究网站制定投资方案，如何使用网上经纪服务(WebBroker) 进行投资等等。复杂的技术名词，到了他那里，都能用简单浅显的语言让人易懂、易理解。他们现在组成了3人华语服务团队，在温哥华教育局、列治文图书馆、卑诗大学、西门菲沙大学等等各个华人集中的地方巡回演讲、培训，讲座甚至开到了凯尔加里。在讲座中，时常还有熟人相见，有一次他帮温哥华教育局成人进修计划教授科技分析与期权课程，他的家庭医生也走了进来，二人一见面，家庭医生惊讶地说，原来是你在讲！
徐泽麟和他的团队还和蒙特利尔证券交易所共同举办专业讲座，讲解怎么利用期权提高收益或减低投资风险。很多客户告知，他们通过培训学到了不少知识，对投资方法有了清晰的了解，避免了弯路和陷阱。不少客户甚至和他成了朋友，没事的时候也来聊天。在分行投资中心，他们边看经济新闻，边进行市场探讨，其乐融融。徐泽麟说：“道明致力建立一个融洽和谐、无分彼此的工作环境，务求员工和客户都感受到我们对他们的重视、尊重与支持。而我也非常赞同道明的实力主义(meritocracy) 理念：即成功是建立于辛勤工作、专业技能、天资才干与丰富经验之上。”
五、繁忙不忘做义工
徐泽麟的工作是繁忙的，但无论怎样忙，他都要抽出时间做义工。他和他的同事每年都要去儿童医院义务服务，为医院作慈善电话捐款。他还帮过无家可归的人筹集食物，为Juvenile Diabetes Research Foundation 糖尿病研究中心和Heart and Stroke Foundation骑自行车筹款。还代表TD道明参加中侨百万行、道明温哥华华埠节、道明青年才艺争霸战等等慈善和非营利教育组织活动。他说：TD道明银行特别重视促进华裔社区和华埠的发展，以证明他们致力于促进多元文化的承诺。
作为享誉温哥华的著名投资专家，当地的华文电台、电视台也经常邀请他向大众介绍当月投资新闻，分享未来展望，并对金融新闻进行评价。他还在当地报纸上开辟专栏，综合介绍当下的金融走势,以帮助华人更好地了解北美金融市场。
徐泽麟是以留学生身份来加，靠着自身努力取得了今天的成就的，他找工作等方面的经验也可以供新留学生参考。他建议年轻人要根据自己的兴趣所在寻找工作。北美和亚洲不同，经验和知识的要求都很注重。如果可以一边读书，一边从事跟选修科目相关的工作，获益更大。而且，一般单位先选有工作经验的申请人，没有经验的人找工作机会比较困难。第二，特别是在大学里最后两年，同学们可开始了解不同行业的专业文凭要求，并提早报读，以提升日后找工的竞争能力。第三，要把自己的履历书做得好一些，在人家还不了解你的时候，履历书是最早呈现给人的形象描述。最后，凡事不要那么计较。
徐泽麟靠着自身努力获得了自己喜爱的工作，并通过自己的工作帮助了他人，贡献了社会。他的就业经验，或许对新移民和留学生们有所启发。
个人小档案
徐泽麟Chuck Tsui
TD道明自管投资部业务发展经理(TD Direct Investing)
特许市场技术分析师(Chartered Market Technician)
604-654-8818
Tsuic2@td.com
www.tdwaterhouse.ca
本文发布于： 2015-1-9 12:56
