曾任职银行保险界 涉款33万元判囚5月
加拿大皇家银行一名已离职的华裔雇员，涉嫌伙同80多名银行职员在大约两年期间，合谋讹骗超过33万元的医疗保险。被告通常以五五分账方式与银行职员瓜分骗来的医疗保险金。法庭监于被告在开审即已认罪、初次犯案以及愿意向银行赔偿损失，获轻判入狱5个月及120小时社会服务令。事件令当时在职的64名银行职员遭解雇或自行辞职。
据法庭文件显示，皇银透过永明人寿（Sunlife）为属下员工提供医疗保险。居于安省万锦市的被告，曾先后在永明人寿和皇银工作，于2008年离开皇银。永明人寿在2013年发现皇银两名员工透过网上提交的申报不实，通知银行进行内部调查，后揭发被告是诈骗案的主谋，并且有其他职员涉案。
银行保安部追踪涉案职员医疗保险金的流向，并分别会见了涉及事件的职员，锁定被告为主谋后，派人到被告的住所外进行监视，以及被告使用银行网上服务电脑的网际网路协定位址（IP address）；银行保安部门其后向保险公司提供被告的IP地址资料，保险公司核对后证实有22名银行职员的医疗保险是透露该同一IP地址发出。进一步调查发现，被告其他电脑地址涉及另外32名员工的医疗保险申请。银行遂于2013年10月向多伦多警队报案。
早认罪 省回公帑 获减刑期
调查人员发现，案中涉及提供医疗服务的机构之中，有5间直接与被告和他的妻子有关。其中一间医疗机构，被告妻子是老板，被告则任经理。该机构没有直线电话，一个免费热线电话是接到美国的语音留言信箱。另外一个提供针灸的地址，是被告妻子拥有的一个共管柏文单位。
控方提出判被告入狱9个月，被告律师则要求有条件服刑。法官指出，这是一宗严重讹骗案，被告以「内鬼」的知识犯罪。被告是案中主脑，虽然所得金额只是十多万元，但银行实际损失超过33万元，必须判监以收惩罚和阻吓作。不过，考虑到被告提早认罪，节省大笔开庭审讯的公帑，加上初犯，无犯罪纪录，有真实悔意和作出赔偿。因此可以获得减刑。
法官于上月底判被告监禁5个月，出狱后守行为18个月；并且在出狱后16个月内，从事社会服务120小时，以补偿对社区的伤害。被告也被下令不得接触案中的一名中间人。
与主谋五五分账 涉案56职员被炒
据法庭文件披露，最初被揭发虚报保险两名员工，是分别由另外两名职员的仲介参与诈骗。被告与银行职员接触时，一般是以充分利用医疗保险金额，并且有钱收作招徕，他要求员工提供申报医疗保险的资料和密码，得款后五五分账。
参与的银行职员，把自己于永明人寿的网上登入的资料交与被告，然后全部由被告提供一条龙服务，包括向保险公司提交索偿申请，当保险公司要求递交有关证明时，亦由被告办妥。保险公司将保险金直接过户予有关银行职员，这些职员在收钱后，将早前同意的金额分别以电子过户、支票或现金转账给被告。涉及这宗医疗保险诈骗案的皇银在职职员共64人，56人已遭解雇，另外8人则自行辞职。另外18人在调查前已经离职。
有13人企图脱身
案中30名银行职员承认参与，经直接与被告接触或经过中间人。他们取得医疗保险金后，与被告五五分账。另外13人企图脱身，或声称不知是诈骗，但却无法向法庭解释为甚麽他们申报医疗保险的账号和密码会交予被告，以及取得医疗保险金后，过数给被告。有银行职员以公司电邮与被告联络。有人不清楚拆账方式，要求被告再解释；也有通知被告开医疗保险单据时，要避开外游或其他真实的医疗服务的日期。
银行查出，被告经直接过账或支票收取了近14万元。另外有超过1万元被告不承认有收到的现金。控方以五五分账计算，相信被告尚有近9万元的进账。
不过控方最后以有确实证据的13.9万元列为被告所得款额。被告已经向银行偿还12万元，并承诺全额赔偿。
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本文发布于： 2015-10-8 07:50
