地产经纪 律师有权 不须通报
联邦政府追查洗黑钱部门，现正针对大温地产经纪进行调查。有地产经纪表示，从去年至今，公司曾被抽查买家个案（详另文）。不过，有防洗黑钱专家认为，目前法律仍有漏洞，联邦政府必须修法，适逢联邦大选在即，防范洗黑钱或成为大选议题。
防洗黑钱专家、温哥华律师杜希米（Christine Duhaime）周一接受《星岛日报》访问时表示：「目前加国防洗钱法存在一些漏洞，若地产买家有同政府关系的背景，地产经纪不必向当局通报；另外，基于律师和受托人的保密特权，律师也不必通报。因此，联邦政府有必要修订法例。」
今年2月加国最高法院作出裁决，基于律师和受托人之间的保密特权，律师得到豁免，不须向追查洗黑钱部门通报。
根据加拿大联邦《反洗黑钱及恐怖主义融资法》（Proceeds of Crime （Money Laundering）and Terrorist Financing Act），经纪有义务将超过一万元以上的现金交易登记在案，并向加拿大金融交易及报告分析中心(Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada，简称FINTRAC)提交报告。
3年来仅获8宗地产经纪通报
据CBC电视台报道，FINTRAC数据显示，从2012年1月至2015年6月期间，FINTRAC从温市的地产经纪，仅收到8宗通报，其中2宗是大笔金额交易，其他6宗是可疑交易。FINTRAC在过往3年之间，针对加西地区地产界，已经进行超过200宗审计。
杜希米说，假如联邦政府通过反洗黑钱新法，律师公会仍然可能提出挑战诉讼，但这次未必能胜诉。她认为，温市经常被称为「洗黑钱天堂」，早就为人诟病，这一波调查之后，预计会有一些地产经纪被罚，甚至遭控罪。
防洗黑钱料成选举议题
她续称，防洗黑钱议题在今年极可能变成选举议题，她已筹备在10月初举办一场论坛，邀请各政党代表、市长、温市金融犯罪专家马什（Kim Marsh）、移民律师，讨论洗黑钱问题，各政党势必对此问题表态；预计地产协会也会对此议题采更严肃做法。
此外，据《省报》(The Province)报道，曾任骑警金融犯罪专家的马什表示，由于律师豁免不受FINTRAC管辖，律师和律师楼的信托账户变成一个漏洞，导致整个侦查洗黑钱的系统都彻底失效，造成的影响，就显示在当今的温市地产市场。
如FINTRAC发现未依法履行通报，地产经纪可面临狱，以及最高50万元罚款。
地产经纪:无法核实买家资料
卑诗华人地产专业协会会长李世雄表示，FINTRAC规定依据买家是否有加国身分，付款方式等填写表格，属于高风险的买家要填较多表格。FINTRAC最近2年的确严格抽查表格资料，如不齐全就被处罚。
他说：「最后交易是买卖双方的律师完成，地产经纪也不知最终付款方式，他们(地产经纪)也不是警察、无法核实买家资料，不能全部怪罪地产经纪。」
此外，从事地产经纪逾20年的林先生周一表示，最近2年FINTRAC的确要求严格，抽查许多地产公司的买家个案，他的所属公司就有案例。但他说，他们的工作是向买家要求个人资料、车牌和职业等，假如买家提供造假资料，地产经纪也无能为力去核实。
最后交易是银行和律师
林先生说，除了买家资料，地产经纪只有经手订金部分，但最后交易是银行和律师楼进行，律师楼做最后把关工作，假如买家一开始说要银行贷款，但最后用现金交易，地产经纪也无从得知。不过，他又透露，曾听闻有中国买家在一、两周内，在列治文买下数间豪宅，这当中如有可疑，买家的地产经纪应该最清楚。林先生认为，严打地产洗黑钱，对地产界并不公平，也听过有用现金去车行买几十万元豪车的故事，质疑为何不针对其他行业。
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本文发布于： 2015-8-25 07:50
