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大温房地产交易中的洗赃钱?看Fintrac的

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7月27日《温哥华太阳报》刊登了一篇Pete McMartin的文章,扯了一些Fintrac 即加拿大金融交易和举报分析中心(Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada)和行地产经纪业间的闲淡。
Pete McMartin写道:“很多人都相信,大温地区到处都有洗过的黑钱,很多黑钱是来自境外的,很多黑钱都沉淀在房地产中。”
“相信归相信,证据还是要有的。现在只有传闻,至少是证据不充分。尽管如此,很多人还是觉得肯定是这样的,不这么想就是天真。
有赃款来自中国,这一点是可以肯定的。今年早些时候,加拿大前驻中国大使马大维在UBC演讲时说,中国是世界上最大的非法资金输出国。有人估计,在过去的十年中,中国非法流出的资金总数可达一万亿美元。中国政府正在努力追回这些资金。据报道,中国政府人员已经在温哥华寻找和遣返携款出逃的贪官们。

迄今为止,只有一例涉及到大温房地产的洗钱案被曝光。前中储粮高管乔建军在美国被控洗钱和移民欺诈。


迄今为止,只有一例涉及到大温房地产的洗钱案浮出水面。中国国家公司中储粮的河南前高管乔建军,被指控贪污公款5000万美元并和前妻赵世兰逃往美国。这两人假称有婚姻关系,获得美国投资移民身份,在西雅图地区购买房产,又在2012年买下了列治文的一间公寓和白石镇的一幢独立屋。赵世兰在美国被拘捕和控告,但乔建军据信已逃往加勒比地区。

在加拿大,涉及不动产反洗钱的第一道防线是国家金融情报机构Fintrac,即加拿大金融交易和报告分析中心(Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada)。根据Fintrac的规定,房产经纪人或经纪公司如有“合理理由”相信某项交易具有洗钱或恐怖活动的企图,或者交易额超过10000元,则必须向其举报。如未遵守规定,会遭致严厉的惩罚。对可疑交易不举报,可能会遭致最多200万元的罚款和五年监禁,对大额现金交易或电子资金转账不举报,初犯可能会受到50万元罚款,再犯可能受到100万元罚款。
尽管如此,根据Fintrac的2014年年报,房地产行业对这些规定的遵守程度一直是个问题。年报说,房地产‘方便进入,尤其是对外国投资者来说’,且‘提供了积累价值与日俱增的合法和非法投资回报的理想工具’。
但是,‘虽然有行业协会的大力维护,但行业内合规的意识水平和资源水平差别很大,随企业规模、能力和接触资源的程度而不同。总的来说,根据观察,这个行业的合规程度较低’。Fintrac发言人拒绝就‘合规程度较低’做出更多说明,在邮件中说‘本机构不能透露在合规程度上的细节’。这是否意味着房产经纪人和经纪公司故意无视Fintrac的规定?如果真是这样的话,是不是说这个行业为了利益,在通过房地产交易洗钱的勾当中做了同谋?事实上,至少是在我所知道的事实上,并非如此。
根据Fintrac发言人的邮件,Fintrac在全加拿大只实施过7次“房地产业举报企业行政罚款”。这些罚款的总额是71230元。按罚款规定上的数字,这个罚款总金额的数字和罚款次数,看起来实在是微不足道,要知道全加拿大房地产中介有11万家。
在发现和起诉房地产洗钱案方面,Fintrac的效率有没有提高?没人知道。房地产行业不知道,也没有发现有关举报的规定产生过什么结果,虽然他们也很想知道。
在回答追问时,Fintrac发言人说很快就会公布资料,但到现在还没有,至少我没见到。同时,大温房地产中洗钱和境外资金的事还是老样子。” 
(文/乐坤)
本文发布于: 2015-7-28 07:37
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