[加拿大乐活网lahoo.ca讯] 2025年1月10日，汇理金融集团在列治文Radisson Hotel二层宴会厅隆重举办了“2025开年启动会 Kick-off”。本次活动主题为“回顾与展望”，汇聚了集团核心管理层、顾问及特邀嘉宾。汇理金融希望通过本次活动总结过往、明确新年发展目标。活动充分展现了汇理金融集团的专业精神与对未来公司发展的蓬勃信心，为开启2025年的新篇章注入了强劲动力。
此次启动会标志着汇理金融集团迈向2025的重要一步。与会者纷纷表示，通过活动加深了对集团未来战略的理解，并从嘉宾分享中汲取了宝贵的经验与灵感，为迎接2025年的工作做好了充足的准备。相信汇理金融集团将继续秉承专业、高效、创新的理念，携手全体同仁共同书写更加辉煌的篇章。
汇理金融集团总裁Flora Dou
在“2025开年启动会”上，汇理金融集团总裁Flora 全面回顾了2024年的成绩，并为2025年指明了发展方向。她表示：“2024年集团的整体业绩增长超过30%，这一令人振奋的成绩离不开全体同事的辛勤努力和客户的支持。在面对复杂的市场环境时，团队的专业精神、服务能力以及对客户需求的深刻理解，是集团不断迈向成功的核心动力。”
Flora 特别强调了集团在品牌建设和专业培训方面的持续投入。2024年集团共组织了35场内部培训，包括保险产品知识、销售技巧以及税务和投资规划等多个关键领域，覆盖了从新入职同事到资深顾问的不同需求。此外，全年举办的22场公开讲座共吸引了超过2500名客户参与，进一步彰显了汇理金融在行业中的专业实力和广泛影响力。她指出，这些讲座不仅帮助团队与客户建立了更紧密的联系，也成为展示集团专业形象的重要平台。
2024年汇理大学的成立是集团在人才培养和行业影响力建设方面迈出的重要一步。作为集团的核心教育项目，汇理大学以“专业引领、实践结合”为宗旨，旨在为团队成员和行业人士提供系统化、专业化的学习平台。去年，汇理大学成功推出了包括初级LLQP课程、中级家族财富传承课程和高级成交实战营等多层次的课程体系，为团队成员提供了针对性极强的培训内容。
她特别提到，汇理大学还与多名行业专家合作，不仅覆盖传统的保险与税务知识，还引入了投资、财富管理和资产传承等更高阶的课程内容，为团队在复杂多变的市场环境中提供强有力的支持。2025年，汇理大学将进一步扩展课程内容，包括即将在1月22日启动的国际寿险规划师课程，这一课程将为团队成员提供更具全球视野的专业技能。她希望团队成员能够充分利用汇理大学这一资源，提升自身竞争力，用专业赢得更多客户信任。
展望2025年，Flora 指出，虽然外部市场形势充满挑战，但集团将继续秉承“专业、高效、创新”的核心理念，通过强化品牌建设、推动数字化转型和深化客户服务来应对挑战。她还透露，集团将在短视频和视频号等新媒体平台加大投入，通过线上内容传递集团的专业形象和服务优势，吸引更多优秀人才和客户的关注。
Flora 强调，汇理金融集团将继续以团队为核心，通过管理团队和各部门的紧密配合，为每一位成员提供强有力的支持。她希望团队成员在2025年继续发扬拼搏精神，在个人成长和团队合作中取得更大的成就，与集团共同创造更加辉煌的未来。
汇理金融集团副总裁Eric Li
Eric Li在“2025开年启动会”上表示，税务规划在财富管理和保险销售中扮演着关键角色。他指出，许多客户在企业初期忽视税务架构的重要性，导致后期调整时面临高成本和复杂性。通过早期规划，可以帮助客户减少税务负担，同时提升团队的专业形象和客户信任度。
Eric Li建议团队成员加强税务知识学习，例如信托架构、公司税务筹划等专业技能，确保在与客户初步接触时能够提供清晰的解决方案。他特别提到，与会计师等专业人士的合作，是实现完整税务规划和顺畅保险销售的关键步骤。
他同时指出整合资源、优化服务流程是未来保险销售的主流趋势。通过提供全方位的税务与保单规划，团队能够在早期阶段锁定客户需求，提升销售效率，巩固集团的市场竞争力。Eric Li鼓励团队成员持续学习，提升专业能力，以更高效的服务满足客户需求，实现团队与客户的双赢。
汇理金融投资部负责人Michelle Jia
Michelle非常感谢公司和团队的信任，同时深感肩上的责任与压力。她承诺将一如既往地为团队提供最优质的服务，成为每一位同事最坚实的后盾。现场她还同与会者分享了交易流程中的建议，这些建议将帮助团队第一时间跟踪交易进度并高效解决问题。2025年投资部将继续为团队提供全面的后勤保障服务，为大家的业务发展保驾护航。
本次启动会特别邀请了两位重量级嘉宾进行主题演讲，分享金融行业的前沿洞察与实践经验。
特邀嘉宾加拿大特许会计师、注册金融理财师、信托及遗产执业师韩松
在分享中韩松结合自身16年的行业经验，深度解析了企业主在财富传承和税务规划中面临的核心问题及解决方案。他指出许多企业主在企业发展壮大后，往往忽视了对财富传承和税务规划的提前布局，导致后期需要面对高额的税务成本和现金流压力。由于近年来加拿大税制的多次改革，包括资本增值税和分摊收入税的调整，企业主的税务负担不断加重，这对中小企业的运营和传承提出了更高的要求。
韩松通过多个真实案例，详细讲解了如何运用信托架构、家族信托、企业股份冻结等策略，帮助企业主优化税务成本和资产传承方案。他强调提前规划是关键，通过使用“股权冻结”和“信托架构”等工具，可以有效降低企业主在遗产传承时的税务负担。此外，合理利用公司内部的现金流购买人寿保单，不仅能够减轻企业主离世后的税务压力，还能确保遗产的最大化。
会计师事务所和保险经纪的紧密合作，是制定全面规划的核心。韩松建议保险经纪通过与会计师共同参与客户的财务数据分析和税务规划，为客户提供更全面的解决方案。在制定规划后，结合保险策略落地实施，不仅可以提高客户的满意度，也有助于推动业务有效达成。
特邀嘉宾方建奇
方建奇分享了他对全球经济趋势和财富管理策略的深刻洞察。作为财富通识体系的提出者和践行者，他致力于为华人家族财富提供顶层配置解决方案，积累了从私人银行到财富控股集团的丰富经验。
方建奇从全球经济形势切入，深入分析了各主要经济体的现状与未来趋势。他指出，美国在特朗普2.0时代下将推动制造业振兴与能源政策改革，展现出强大的经济韧性。而欧洲面临新技术的挑战，转型压力加大；日本则凭借全球化投资和产业链位置，维持相对稳定。方先生还特别提到中国的经济活力以及人民币资产的相关内容。
在演讲中，方建奇提出财富管理行业应从单纯的产品销售模式向顾问式服务转型。他强调：“财富顾问的核心价值在于帮助客户做出更明智的决策，而非简单地完成产品交付。” 他认为，顾问必须具备系统化的投资思维、敏锐的沟通技巧和扎实的专业能力，以赢得客户信任。
针对如何优化资产配置，方先生提供了具体建议，特别是如何在复杂的全球经济环境中帮助客户分散风险。他建议财富顾问们以全球化视角深挖机会，同时提升自身表达能力，将专业知识转化为客户易于接受的信息。
这场演讲不仅呈现了方建奇对财富管理的独特见解，也为在场观众带来了全新的思考方向。通过全球化的视野和具体的实践指导，他为财富管理行业的从业者指明了未来发展的道路。
圆桌论坛分享人：汇理金融 Sandy Chen、William Xie、Aileen Wang
思想碰撞，智慧交融，圆桌论坛成为本次活动的一大亮点。三位汇理精英顾问围绕业务发展展开深入讨论，各自分享了独到的行业洞察与实践经验。他们的见解既具有前瞻性，又充满可操作性，在保险行业的成功之路上，坚持不懈、持续成长以及专业能力是不可或缺的三大要素：
坚持是成功的基础，无论是面对行业的起伏还是客户的挑战，保持耐心和毅力才能积累长久的客户信任和业绩。
成长是突破的关键，持续学习新知识，优化自身能力，将偶然的成功转化为必然的成绩。
专业是赢得客户的核心，通过深度挖掘客户需求，提供贴合实际的方案，才能建立长久的粘性与合作关系。
每一次努力都是迈向成功的积累，而这三大要素则为从业者提供了明确的方向和方法。
汇理金融集团
汇理金融集团是加拿大最大的华人保险代理公司之一， 拥有包括宏利金融 – ManuLife， 加拿大人寿 – CanadaLife， 永明人寿 – SunLife， 国联人寿 – IA，恒信保险 – Equitable Life， Assumption Life, CPP, 以及 Foresters 在内的多家顶级保险公司的最高代理 MGA 合约。 汇理金融多年以来致力于向旗下的保险理财顾问提供专业有效，有客户针对性的培训课程， 并常年向旗下的保险理财顾问的客户提供免费讲座。 二十余年来培养出了众多成功的金融理财专业人士。 此外， 公司奉行的透明管理机制和深厚的文化环境， 让所有保险理财顾问工作的开心，放心。
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