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全球资产布局背景下的家族财富传承智慧和策略:移民后的难题

[加拿大乐活网讯]10月7日,近三百名在温哥华的华人企业家及金融领域的投资菁英,出席了汇理金融国庆财富论坛,聆听著名经济专家宋晓恒博士关于《全球化背景下的家族财富传承智慧》的报告。续谈当前经济形势下,海外华人及企业人士如何利用政府政策投资理财。(请点此了解10月6日汇理金融国庆财富论坛《高净值人士资产保护的机遇与挑战:中国的现实与未来》内容
中日家族企业对比:家庭价值化重塑

宋晓恒博士与汇理金融国庆财富论坛组委会成员合影

宋晓恒博士以日本的家族企业为引,指出日本之所以有无数上百年的传统企业在于他们有优质的经营文化理念及坚定的传承信仰。而中国企业多囿于家族式经营的不良管理框架,无法从根本上改善企业品质。

汇理金融总裁FLORA致辞

宋晓恒博士

宋晓恒博士同时指出中国家族财富的脆弱性表现在初期创业的企业家多始于动荡年代,彼时国家许多政策刚刚出台,因此许多企业家的财富积累有多重偶然因素的叠加。而后期这些家族的财富分化趋势愈演愈烈,子女的精神世界多受到冲击(社会变革、海外留学)导致其价值观重塑,无法将企业理念合理继承。因而,当下企业家们如何在企业管理时任人唯贤,如何在教育子女时为他们塑造优秀的价值观都是非常值得探讨的话题。

财富传承的策略
谈及传承问题,财富传承自然是风险重重的,若操作不慎,资金极可能大幅度缩水。其中尤令人担忧的风险即来自于“继承”和“移民”两大因素。

演讲中,宋晓恒博士针对企业“财富传承”一题,给出了几大策略解决了如何为创业的二代接班人提供控制权转移的路;若二代希望自行创业或二代暂无想法,则需通过什么方式为他留下一笔财富;若二代希望子承父业,那么父母则通过什么方法为他留一笔“埋在地下的钱”

至于海外华人,更关心的是移民后的相关税收政策。宋晓恒博士强调,加拿大移民对2014年出台的“双边税收协定框架下的信息交换”政策一定都有所耳闻,其中中国和加拿大刚好同时列于名单之上并在2018年开始执行,资金一旦透明化,便极容易产生大额税务,如何利用国内资产特征规避额外税务,便是宋晓恒博士的主讲议题:

一.如何利用国内资产的几个特征以及相关的法律规定去实现合理合法的避税
二.对于不同情况的移民家庭给出了不同的详细明确的解决方案
三.国内新出台的41号文的解读与应对参考

宋晓恒博士结合许多成功企业家的个例,深入分析并探讨了如何利用海内外政策规避税务。也强调了购买保险及成立信托,为子女带来的益处。现场来宾不时提出问题,宋晓恒博士一一解答。最后还讲述了企业股权变现等方式应当注意的难点和要点,让在座企业家受益匪浅。

整期讲座在现场来宾与演讲嘉宾的热烈讨论中圆满结束,掌声雷动。此次演讲嘉宾——著名经济学家宋晓恒博士还是清华大学五道口金融学院CFC项目的讲师,也是发改委培训中心《企业理财丛书》的编委和执行主编,其在经济专业领域硕果累累,经验丰富,令现场美味嘉宾收益良多。

此次由汇理金融集团举行的“2016汇理金融国庆财富论坛”圆满结束,来宾热烈呼吁主办方再次举行类似活动,使他们能与时俱进,及时了解国际经济动态及国内经济政策,为大家的投资和财富管理提供更及时的动态参考。
本文发布于: 2016-10-17 13:04
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