据CBC报道，最近BC省证券委员会 (BCSC) 发现，一名华人女子拿留学生当幌子，诈骗同胞数百万元，转手将大部分金钱花在个人开销和赌博上。
加拿大委员会在周二的一项决定中表示，Meiyun Zhang在2014年至2016年间，向3名温哥华投资者筹集到大约$320万元，告知这些投资者可在零风险下每月可赚取到6%至10%回报。
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她告诉投资者，他们的钱将用于各种用途，包括兑换人民币、帮助中国学生获得或续签签证，以及帮助中国学生向移民官员证明他们有足够的钱在加拿大学习。
然而在经过一系列的调查发现，这笔钱完全用在了Meiyun Zhang的个人花销上面，包括购物、支付水电费、到赌场赌博，以及用作个人还债项给一名卡尔加里的地产经纪，部分又当作给“在加拿大和中国投资者的回报”。
委员会还表示，她用这笔钱聘请律师，以对要求她离开加拿大的移民令提出异议。
目前，CBC新闻已联系了卑诗省证监会、加拿大移民、难民和公民部以及加拿大移民和难民委员会，了解更多详细信息以及案件是否正在审理中。
委员会称，Meiyun Zhang偿还了部分资金，但还有$170万未能归还。在裁决中，BCSC执行董事将Zhang的骗局比作庞氏骗局。
所谓庞氏骗局是指骗人向虚设的企业投资，以后来投资者的钱作为快速盈利付给最初投资者以诱使更多人上当。由于获得了难以置信的赢利，这一“消息”大范围地扩散开去，就会成功地在几个月内吸引了数万名投资者。
事实上这个计划根本赚不到钱，但还是有些人冲着一个半月内能获得50%或者更高的回报率去尝试投资，让那些初期投资者感到狂喜的是，他们如期获得了红利。
庞氏骗局是一种最古老和最常见的投资诈骗。
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具体居住地不详
据悉，Meiyun Zhang持有BC省驾驶执照，然后邮寄地址位于卡尔加里，因此BCSC并不清楚她的具体居住地点。 这就给整个事件增加了不小的难度。
据该委员会称，Meiyun Zhang的职业也成“谜”，在运营该计划期间，她曾从事多种职业，包括家庭主妇、企业主、护工和投资者。
“精心策划，甚至掠夺成性”
BCSC称，Meiyun Zhang在2014年通过一位共同的朋友认识了一位投资者。这位投资者在文件中被称为“LD”，曾在温哥华国际机场担任清洁工，也是一名翻译。
据称，Meiyun Zhang请这位投资者吃了一顿昂贵的晚餐，其间她告诉投资者，她的业务是向中国学生提供贷款，这些学生需要向移民局证明他们有足够的钱留在加拿大。
LD告诉委员会，他们最初有些犹豫，但Meiyun Zhang每天都给他们打电话，逼迫他们快点投资。对此，BCSC小组在裁决中表示：“还有其他因素……让我们相信Meiyun Zhang的行为是经过深思熟虑的，甚至是掠夺性的。其中一个因素是Meiyun Zhang坚持不懈地说服最初不愿投资的投资者增加他们的初始投资，然后继续追加投资。”
就在Meiyun Zhang坚持不懈的努力下，LD最终给了$9万加元，几天后，Meiyun Zhang偿还了$5万加元。因为看到了“回头钱”，此后，该投资者开始按照Meiyun Zhang的指示行事。他们申请了信用额度和几笔贷款，总共向Meiyun Zhang支付了102笔款项，总额超过$170万加元。
该投资者从Meiyun Zhang那里收回了约$76万加元的款项，但截至本文发表时，仍未收回余下的近$100万加元的欠款。这也是三名受害者中损失最为惨重的一个。
据悉，另一名损失了约13万加元，第三名损失了约58万加元。其中一名投资者告诉小组，她为了Meiyun Zhang的投资项目抵押贷款，损失了几处房产。目前已知受害者三人均住在温哥华、列治文。
委员会表示，Zhang还瞄准了一名大温哥华裁缝和一名医院行业的商人。
虽然三名投资者与BCSC调查人员进行了交谈，但Meiyun Zhang并未参与诉讼程序，也没有对针对她的证据提出异议。她没有参与的原因之一是她拒绝向监管机构提供最新的联系信息和居住地。
自2023年4月起，基于对Meiyun Zhang的指控严重性和延迟进行聆讯，她一直被临时禁止参与投资市场，而经过数次要求其亲身出席聆讯都不成后，聆讯便以书面进行。证监会续指，小组下一步会考虑制裁行动，当中可包括罚款或强制还款，以及禁足市场。
图自：BCSC
