根据《THE BUREAU》调查报道，这名举报人D.M.（化名）是以留学生的身份从印度来到加拿大。从商学院毕业后，他原本在温哥华的一家汇丰银行分行工作，虽然当时也听说过华人买家在BC省涉嫌欺诈，但从未见过可疑的贷款行为。
2022年2月，当他加入汇丰银行位于安省约克区Aurora的分行时，他发现在新冠疫情期间，该行向华人买家发放的房屋贷款出现了爆炸式增长。其中许多居住在多伦多的中国移民在申请按揭贷款时，声称他们在中国有一份远程工作并赚取高薪。
D.M.在接受采访时，例举了一些他在Aurora分行审查的”荒谬至极”的贷款申请材料：
例子1：一名拥有3套住房的华人业主是安省赌场的一名员工，但他声称自己在2020年为一家北京公司做远程数据分析，获得了34.5万元的收入。
例子2：一名华人女子在一家赌场做兼职，却获得了140万元的抵押贷款，材料显示她的年收入超过30万元。与此同时，她还从政府那里领取福利金养两个孩子。
例子3：一位抵押贷款客户声称在中国从事远程工作，每年可以赚70万元，但他居住在加拿大，并且有一笔1万元的学生贷款。
例子4：一名在Aurora、万锦（Markham）和士嘉堡（Scarborough）拥有房产的女子在多伦多兼职做美发师，声称自己在广州担任”业务经理”，收入为53.6万元。
例子5：一名在多伦多拥有至少4处房产的女士于2012年在汇丰银行Aurora分行开设了银行账户，声称自己是”没有年收入的家庭主妇”。但她的多伦多账户很快就收到了来自汇丰中国账户的巨额电汇，并向第三方支付了用于买房的”高额支票”。在2020年，这位女士又申请了加拿大汇丰银行的抵押贷款，改口她在中国的远程工作可以带来76.3万元的收入。
例子6：一名在加拿大汇丰银行拥有160万元按揭贷款的女士，居住在加拿大，但声称自己是中国一家公司的办公室主管，通过远程工作年入40万元。
例子7：一位陈女士声称自己是北京一家电信公司的”项目经理”，年薪72.1万元，以申请189万元的抵押贷款。
例子8：一位林女士在万锦太古广场附近拥有三处房产。她声称自己在中国的一家食品加工公司有一份远程工作，担任后勤人员，年薪27.3万元。分行记录显示，林女士和她的丈夫在CIBC银行有一笔余额为49.7万元的联名抵押贷款，但在疫情期间，林女士突然在加拿大汇丰银行申请了一笔120万元的新抵押贷款。
Loading...
