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加美齐发力 银行开户需提供出生地信息

今天帮客户处理贷款申请的时候,赫然发现银行的电脑系统已经改了,要求向客户询问出生地是否在美国,原因是2014年2月5日,加拿大和美国已经就美国FATCA法案(海外账户纳税法案)签署了政府间协议,2014年7月1日此法案生效,7月1日是加拿大的国庆假日,银行不办公,因此从7月2日开始,加拿大的银行将开始正式向加拿大税务局(CRA)提供美国人士在加拿大特定帐户的年度报告,然后加拿大税务局再把有关报告转发给美国国税局(IRS)。
无论是新客户还是现有客户,加拿大的金融机构将要求所有人在开设新帐户时回答自己的出生地在哪里,甚至可能包括父母的出生地在哪里。对于拒绝回答这一问题的人,加拿大的银行可以拒绝开设账户,也可以选择把他们的个人银行信息提供给美国相关方面,由美方来确定他们是否是美国纳税居民。
联想到2015年1月1日所有加拿大金融机构均须向税务局主动申报汇款金额在一万元以上的交易记录,可见加美两国真是兄弟之邦啊,两国一起发力,这个天罗地网是越收越紧了。

本文仅供读者参考,非法律建议,一切以法律依据为准。 
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本文发布于: 2014-7-1 12:33
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