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安邦吴小晖:子公司全上市 重点发展互联网金融

由民生银行前行长毛晓峰被调查引出的背后资本方安邦集团如今已经成为市场焦点。
1月31日,民生银行发布公告当日,安邦保险集团股份有限公司董事长吴小晖在美国哈佛大学,带着十余位公司高管“抢人”。面对着全场95%中国精英留学生,吴小晖长达200多分钟的侃侃而谈,将安邦的公司战略表述为“打造全球性公司”。
这份演讲实录罕见地由中国官方媒体新华网以及人民网全文刊发。

演讲当天吴小晖回顾了2014年安邦的几次“大手笔”。其中包括斥资19.5亿美元收购纽约地标华尔道夫酒店。吴小晖在讲话中表示,安邦一直看好中国经济发展,看好中国的改革大格局,看好市场化导向下的中国资本市场。

吴小晖在演讲中表示,安邦的目标是所有子公司包括集团都要上市,与此同时,吴小晖还把安邦描述成一家“完全按照市场化来运作”的公司。而在令人咋舌的大规模全球收购后,吴小晖表示,安邦还存了大量现金在银行里,“我们的投资非常的稳健及精准。”
其间,安邦集团还与美国著名基金公司黑石集团董事长苏世民(Stephen Schwarzman)进行深入探讨,而黑石或将成为安邦保险重要的战略合作伙伴关系。
华尔道夫酒店将改成住宅
吴小晖把收购华尔道夫酒店当成是全球化决心的一种标志。
他说道:“如果我们安邦没有全球化的决心,我们就不会有收购美国地标性建筑—华尔道夫的想法,当时希尔顿主动找我们的时候,我们也不会买。”
吴小晖称,酒店共1400多个房间,16.3万平方米的面积,19.5亿美元的投资约合每平方米73000元人民币,与中国北京金融街拍卖地价每平米10万元且40年使用权相比,这个项目获得的是终身产权,每平方米只有7万元人民币,有很大的盈利空间。
安邦决定采取类似当年纽约广场酒店改造投资计划,将一部分酒店物业改造成住宅出售,并且保留一个酒店进行升级。
吴小晖称,纽约类似地区的住宅价格已经超过了20万元人民币/平方米。华尔道夫项目投资收益将会是非常丰厚的,安邦将会把两个塔楼改造成住宅,增值价值很高。公司计划把它改造成全球顶尖的住宅,成为文化与地位的象征。
“仅仅有钱的买家是不够的,我们把这个住宅地产项目打造好,同时会把酒店部分建成超五星级的酒店。”
吴小晖称,未来将会与希尔顿集团达成长期合作。“我们的保险公司会在中国投资很多地产项目,以前都会考虑跟万豪、丽思卡尔顿、四季合作,现在我们就会想到给华尔道夫一个优先权,因为我们已经是战略的伙伴关系。”
吴小晖说,大家可以算一算,广场酒店只有9.3万平方米,赚了15亿美元左右,然后还保留了一个酒店。而华尔道夫共16.3万平方米,我们的原则也是留下一个全球顶尖的酒店。

“完全按市场化运作,所有子公司都要上市”
吴小晖在演讲中表示,安邦集团下属所有公司都将上市。
吴小晖表示,安邦的目标是所有的子公司都要上市包括集团也要上市,我们全部要跟资本市场连接。他指出:“这样的话能够达到核心骨干的员工有股份,我们叫连股连心计划,有自己投资的,有项目跟投的,有期权的,我们推出一系列的计划,这些计划根据每个国家每个标的公司每个产业不同,是这样的理念。我们跟各位的合作模式可以很灵活可以很开放,上市是我们既定的目标。”

但是吴小晖在演讲中拒绝透露上市时间和上市的地点。但他在讲话中表示:“我们自己也会去全球上市,包括香港,中国和国际连接的窗口,懂得中国的市场,美国这个主要的资本市场我们肯定要来的。”与此同时,吴小晖指出,安邦会在全球并购各类上市公司。
2014年,安邦除了在海外大举并购之外,还斥资150亿元增持了民生银行、招商银行、金地集团,金融街等金融地产类上市公司。

据吴小晖介绍,安邦集团在收购企业之后一般都会保留管理层,因为他们了解客户、市场、竞争对手、当地的环境。其次所有的收购都是“友好”收购,争取所有利益相关者的同意后才会介入。
吴小晖对自己的投资理念解释称,金融公司最重要的三点:第一是安全性,第二是流动性,第三是盈利性。
吴小晖称,安邦用很小的一块比例去投资。而安邦的任何投资都从三个维度考虑,即选择成本和效益、综合成本和效益、财务成本和效益。
具体来说:即选择(收购)目标公司的收益都很高,投资原则是PB低于1,ROE高于10%,这是投资的底线。“这样的话我们所有的投资回报都会很高,即使我们什么都不做它也能给你产生可观的利润,现在我们两个并购案例(收购比利时FIDEA保险公司以及美国华尔道夫酒店)的预期回报基本都超过20%。”
“比如大家看到的,我们买招商银行6块多开始买的,现在已经14块多了。另外民生银行大家都在抛售的时候我们买了,5块多开始买的,现在9块多了。”吴小晖说。
以投资金融街为例,团队考察测量了每一个楼盘,在精确估算市场价值的基础上打一个折,再扣掉负债,加上市值一算,还有190亿的差价,所以(安邦)就投资了。
吴小晖称,安邦成功都是基于刚才讲的三个投资理念,他亦表示,安邦“完全按照市场化运作,结果去年我们安邦寿险增长率是业内第一位, ROE是全球最高水平之一”。此外,他表示安邦还存了大量现金在银行里。
未来重点发展互联网金融
公开数据显示,目前安邦集团总资产规模已达7000多亿元,旗下有财产险公司、寿险公司、健康险公司、养老险公司、资管公司、金融租赁公司和银行等10多家子公司。该集团2014年先后举牌招商银行、民生银行、金地集团等个股,在收购纽约华尔道夫酒店、比利时FIDEA公司等资产后,急速前进的安邦集团已成为金融界的一匹黑马。
吴小晖在演讲中提到了公司五项经营策略以及五个投资战略。
经营策略包括:第一,个人金融全面解决方案,为个人客户提供全球的金融解决方案。第二,法人企业金融全面解决方案,为法人企业提供全球的金融解决方案。第三,互联网金融,未来的安邦就是一个轻组织的互联网企业,把所有的服务放在互联网上,所有的P2P众筹通过互联网做到他业联盟,是安邦未来的重点。吴小晖称,互联网金融是安邦的重中之重。第四,健康医疗,吴小晖称安邦将建庞大的医院连锁。将来会在全球并购医院。第五,养生养老。
投资战略方面。第一,生命科技帮助人们拥有健康的身体,所以生命科技是第一个投资战略。不动产是我们的第二个投资战略。第三则是投资汽车和基础设施,第四个投资战略是能源和资源,第五个是互联网投资。
吴小晖称,安邦未来会大力投入互联网技术,目前互联网在安邦应用非常广泛,比如用微信等APP实现网上理赔, 5000元以下的小案,只需将现场照片上传,通过软件自动审核,最快的半个小时即可电子支付赔款到账;除此之外,安邦另一个重点安排是全球化,“我们在内部形成了一个网,把我们全球的事业整合在一起,成为一个全球化的中国企业。”
本文发布于: 2015-2-4 19:07
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