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擅自投资致客户亏损 公司拒赔名字公开

  银行服务及投资申诉专员办事处(Ombudsman for Banking Services and Investment,OBSI)成立16年以来,首度公开一间拒绝遵照其建议赔偿客户的公司名字,被OBSI点名的是多市的Octagon Capital Corp.,OBSI指该公司的投资顾问替一名寡妇客户B太太,购买高风险证券,并利用她的户口进行短期买卖,包括炒卖孖展,有时甚至在未经她同意,便擅自进行交易。

  花甲寡妇恐难安享晚年

  60多岁的B太太的投资经验有限、对投资的认识亦不多,交予Octagon投资的钱就是她赖以安享晚年的资金,基本上B太太属于低风险投资者,OBSI批评Octagon监控不力,须为旗下投资顾问替客户作出不适当投资负责,建议Octagon向B太太赔偿181,339元,以弥补投资顾问替B太太投资而导致的亏蚀。

  Octagon行政总裁John Palumbo对公司被点名表示不予置评。Octagon并非首间拒绝遵照OBSI建议赔偿的公司,2007年,OBSI指互惠基金经销商Financial Architects替一名76岁寡妇进行不适当的投资,高风险策略令老妇的退休生活捉襟见肘。OBSI下令要Financial Architects赔偿老妇79,797元,但Financial Architects拒绝,成为首间违抗OBSI的公司。

  OBSI于1996年成立,专责处理有关银行业的投诉,由600多间成员公司提供资金运作,2002年开始接受有关不当投资的投诉。OBSI无权强逼其他公司遵照其建议而行,但可以公开拒绝向客户赔偿的公司名字,以及OBSI的调查结果。OBSI在公开Octagon的名字前表示,未来数周和数月,还会再披露多几间不听话的金融公司名字。

  讹报愿投入高风险产品

  有律师对OBSI将尚在处理中的投诉个案也公开表示不满,更形容做法等同勒索。律师Ellen Bessner直指,有公司起来反抗OBSI,实在令人精神一振。代表投资者的律师Harold Geller则对OBSI的做法表欢迎,但建议设立上诉机制。

  OBSI行政总裁Douglas Melville指,今次Octagon的个案与他们往常处理的投诉个案大同小异,大部分投诉都是来自不熟悉投资的长者,而投资顾问又没有循正确程序先了解客户需要,作出不适当的投资决定。

  以B太太的个案为例,她的投资顾问替她填写表格,谎报B太太对投资有良好认识,且愿意将投资组合中的25%拨去进行高风险投资,但Octagon容许旗下投资顾问利用B太太的户口进行不合适的投资和买卖,没有深究B太太是否适合这种投资。

  加拿大投资业监管组织(IIROC)已于去年12月将该名投资顾问停牌,罚款125,000元,并公开他的名字。IIROC指,Randal William Harding于四年内为客户进行过数百次交易买卖,藉此赚取17,861元佣金。

  资料来源:星报

本文发布于: 2012-12-2 16:59
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