[加拿大乐活网Lahoo.ca 主办方来稿] 2025年7月29日，【第五届国际家族信托节】在温哥华会展中心顺利举办。本届信托节由汇理大学与LICA（Life Insurance Counselor Assocation 国际寿险架构师协会）两家学术机构共同主办，吸引近300位来自加拿大金融、法律、税务、保险、信托及高净值家族等领域的专业人士到场参加 ，在国际财富传承前瞻性研究以及国际信托创新有着重要的里程碑意义。
信托节不仅吸引了各界领军人物参加，我们的嘉宾阵容更可谓是群星熠熠，汇理金融集团的总裁Flora Dou和副总裁Eric Li共同主持开场。
汇理金融集团总裁Flora Dou(左)、汇理金融集团总裁副总裁Eric Li(右)
第一位主题发言者是加拿大的著名律师 Jonathan Garbutt。他是加拿大多伦多大学（University of Toronto）法律博士，著名律所Dominion Tax Law的资深税务律师，Moody‘s Private Client的法律顾问。
Jonathan Garbutt
Jonathan 曾因发表给哈里王子夫妇和女王的公开信而名动一时，这封公开信十分清楚并形象阐述“祖母信托”的根本理念，并向哈里王子强调，加拿大实际上是一个“税务天堂”。Jonathan这次更为详细地向与会者详解了“祖母信托如何让加拿大成为税务天堂”这一理念，从法律和实际操作角度诠释加拿大祖母信托的各项优势。
第二位发言者是Alan Milgate，熟悉他的人常称他为“艾立信大叔”，他是STEP全球前副主席、LICA首届全球理事会理事、开曼信朗信托董事，也是开曼Rawlinson & Hunter的董事。
Alan Milgate “艾立信”
Alan 是离岸信托泰斗级别的人物，他用丰富的实操经验为华人家庭介绍了如何有效设立祖母信托的问题。
“艾立信大叔”与Moning Wu 巫宁宇律师进行了连线演讲。巫律师是中国执业律师，LICA中文区讲师，也是开曼信朗信托总法律顾问。两人通过Zoom互动，共同主讲“涉加华人家庭设立有效祖母信托的设计要点”。
Moning Wu
巫宁宇律师第三位现场发言者是资深律师Jack Qiao乔资营先生。乔律师是中伦律师事务所的合伙人专注于并购、私募股权投资、风险投资、基金设立、外商直接投资等领域。乔律师在跨境交易架构设计、公司重组、员工（高管）激励、商务谈判以及风险控制等方面均具有丰富的执业经验。
Jack Qiao
乔资营乔律师与巫宁宇律师联动探讨的主题是“中国企业及境外上市公司股权架构安排”。两位律师结合当下中国企业和家族出海的实际情况，强调“家族出海，法律先行”，在搭建经得起考验的法律架构方面给出了许多建设性意见。
本届信托节的一大亮点是汇理大学和LICA“《国际信托与寿险》加拿大一期班结业典礼”。
《国际信托与寿险》是LICA关于国际金融架构的四门课程之一，汇理大学是加拿大唯一授权授课机构。这四门课分别是：《国际寿险架构理论与实践》，《国际信托与寿险》，《国际税务与寿险》以及《PPLI私募寿险》。
LICA创始人兼首届会长Andy Man先生，LICA联合创始人兼全球中文区主任Janet Zhang女士，LICA全球首届理事会理事Alan Milgate先生，汇理大学校长Victor Ye先生一起，为LIC《国际信托与寿险》加拿大一期班毕业生颁发结业证书。Andy作为LICA首届会长，给加拿大国信一期班学员们很大的鼓励。
Andy Man
在结课典礼上致辞信托节下午第一个环节是关于“在当前环节下怎么安心地“放钱””，由Spacer Fang 方建奇先生宣讲。方老师是LICA的首发讲师，是复旦国金LICA职业规划导师，信之也学社合伙人兼总裁，香港家族办公室协会前会长。方老师同时也是汇理大学的名导师，2024年十月由方教练主讲的《雪道，成交大单实战营》让方老师收获很多粉丝。
Spacer Fang
方建奇本次方老师围绕祖母信托“卡壳”时的应对方案展开，提出当祖母信托因设立人资格、税务合规性或资产管理等限制而无法有效实施时，可通过国际寿险架构作为替代或补充解决方案。
信托节下午另一个发言人Janet Zhang 女士，Janet是汇理金融集团的联合创始人，LICA的联合创始人兼全球中文区主任，复旦国金LICA全球财富管理架构中心主任/实践教授， Sunland Trust 开曼信朗信托的董事，信知也学社首席架构顾问。
Janet 演讲的题目是：“世界公民型家庭的跨境继承与税务优化”。她早在十多年前就开始耕耘世界范围高净值家族跨境财富规划课题，如今已经形成一个全新的操作体系。近年来，她潜心致力于简化超高净值家庭财富架构，结合现代保险和信托工具，实现家族财富的稳健增长与传承。未来，她还将继续通过教育和实践，帮助更多客户应对复杂的跨境税务和财富管理问题，实现财富的保值增值和世代传承。
最后一位做主旨发言人Victor Ye 叶恒强先生，他是汇理大学的现任校长、汇理金融集团副总裁。
Victor Ye
叶恒强Victor 是加拿大税务专家，是汇理培训体系的中流砥柱，他的讲演主题是《成为加拿大非税居民时如何处理本地寿险》，从现实角度讲述了加拿大居民在成为非税居民时寿险保单的处理方法。
信托节最后的环节是关于“财富领域专业储备”为主题的圆桌论坛。论坛由Janet Zhang 主持，参与论坛的四位嘉宾分别是：Flora Dou，Eric Li，Spacer Fang，Jack Qiao。
Janet Zhang、Flora Dou、Eric Li、Spacer Fang、 Jack Qiao (从左至右)
各位嘉宾的精彩发言让与会者认识到“找对平台走对路，找对顾问家有福”的重要性。一个好的平台能专注于终端客户的需求，努力积累资源，提升认知和打磨实操；优秀的顾问应该持续学习与实践，而不是把大量的时间花在与专业无关的事务中。
本届国际家族信托节在与会者收获满满但又意犹未尽的感慨中结束，Flora 在最后表示：“我一直坚持一个信念：专业是立身之本，我立志创办汇理大学，就是想把最系统、最实用的内容分享给真正想进步的同行。我希望行业里的精英们通过学习提高自身专业能力，只要你愿意学，汇理就愿意用所有资源支持并陪伴你，走到你想去的地方。”
现场花絮：
