多伦多一对夫妻合开的律师事务所被迫关闭，放贷者已开始没收他们的家庭住宅。由于该公司信托账户中数百万客户资金失踪，他们面临15起诉讼和一项警方调查。
尼古拉斯·卡特尔（Nicholas Cartel）和辛格·布伊（Singa Bui）涉嫌挪用Cartel & Bui LLP的巨额资金，案件中充满曲折。
事件揭示了购房过程中容易受到金融操纵，以及对受害者补偿的不足。
在采访和周四的法庭听证会上，卡特尔坚称自己从未参与公司财务管理，从未接触过信托账户，且拥有独立的非房地产业务。他表示，所有财务事务都是由他的妻子处理的。
他们两人均未在诉讼中提交任何辩护声明。
其中一名原告是多伦多地区抵押贷款代理人安东尼·英加拉（Anthony Ingarra），他的家人在与Cartel & Bui的交易中损失了超过31万加元，表示这次经历让他震惊不已。
“我现在几乎不敢再进行房地产交易了，”他说。“公众需要知道，将钱放在律师的信托账户里并不安全。”
英加拉估计，Cartel & Bui LLP多年来为他处理了数百笔交易，没有任何问题。CBC新闻采访的其他房地产经纪人和购房者也表示，过去与该公司的交易完全没有问题。
然而，去年年初情况开始恶化。首先，出售部分资产的商业客户需要等待一个月才能从Cartel & Bui的信托账户中取出收益。随后，多伦多一家出售房屋的家庭表示，他们花了两个月时间才拿到大部分资金，且未收回全部资金。
这两起案件引发了安大略省律师协会的投诉，但调查人员未立即仔细查看账簿。
接着，钱开始消失。根据七名购房者的诉讼，从9月份开始，在Cartel & Bui处理的六宗安大略省南部房屋交易中（从Milton到Cobourg），该律师事务所未按规定偿还卖家的抵押贷款。
买家声称，该公司拿走了买家的钱，将房屋净值支付给客户卖家，但保留了剩余的钱。
在另一起案件中，两名客户在多伦多购买了Thierry Cohen-Scali的房子，公司扣留了46.5万元以抵扣潜在的资本利得税，因为Cohen-Scali居住在国外，公司必须这样做。
然而，这位居住在佛罗里达州的工程师表示，他已于1月份从加拿大税务局获得必要许可，但律师仍未退还近50万元。
Cohen-Scali说：“如果你有律师的承诺，但你却不信任他们，那会发生什么？……我的理解是，律师之间的承诺是该制度的基础。”
事实上，当今大多数房地产交易依赖于律师的承诺和诚信。
几十年前，安省房屋交易的典型流程是买方提供两张保付支票——一张给卖方银行，用于支付房屋抵押贷款的剩余金额，另一张给卖方，用于支付购买价的余额。这样，只有持有房屋抵押贷款的公司才能兑现第一张支票并获得这笔钱。
如今，买方律师通常直接汇款，依靠卖方律师承诺用这些资金偿还抵押贷款。这带来了风险，即交易双方的流氓律师可能会直接盗用资金。
周四下午，尼古拉斯·卡特尔（Nicholas Cartel）在多伦多市中心法院的听证会后离开，听证会旨在确定他和妻子是否违反了法院对他们资产冻结的命令。（Aloysius Wong/CBC）
安省密西沙加市资深房地产律师巴尔温德·库马尔（Balvinder Kumar）表示：“电汇已成为常态，但风险很大，因为尽管律师作出承诺，（你也不知道会出什么事）。”
律师夫妇暂时被停职
CBC发现总共15起针对卡特尔、布伊及其公司的诉讼，索赔总额达1550万元，涉及房地产问题。在大多数诉讼中，原告声称被骗，钱被挪用，但案件还包括一家贷款机构试图扣押这对夫妇位于多伦多市中心价值450万元的房子，原因是他们未能支付抵押贷款。卡特尔名下的另一处房产于4月被扣押并出售。
4月26日，安省律师协会暂时停职了该律师事务所的两名合伙人，同时继续调查信托账户中的资金去向。
CBC新闻获得的法院和律师协会文件表明，他们客户的现金被用来支付这对夫妇的抵押贷款、信用卡账单和营业税。记录显示，卡特尔要求法官批准每月30655元的生活费用，包括抵押贷款，法官称这对夫妇的生活方式“相当奢侈”。
卡特尔周三向CBC发表声明，称他“正在积极与各方、监督机构和审计师合作……以确保全面审查任何不完整的交易和会计问题。”
然而，在周四的法庭听证会上，购房者的律师提出相反论点：卡特尔和布伊因未能移交记录或回答关键问题应被判藐视法庭罪。
当卡特尔辩称他不应被判藐视法庭，因为他的妻子处理所有生意和家庭财务时，法官尖锐地总结道：
“600万元失踪了。进入了她的账户。她给你买礼物了吗？她给你买车了吗？她支付了抵押贷款吗？当你和她住在一起，你们有一个家，有孩子，你怎么可能不知道600万元去了哪里？”
当CBC本周早些时候通过电话联系到卡特尔时，他在谈话中15次提到，他现在的重点是“弥补”那些失去资金的人，他承诺，如果有必要，将使用个人资金来做这件事。
这是他至少从十二月起就在做的承诺，根据法庭和律师协会的记录，几乎没有证据表明他兑现了承诺。
他还在上诉他被暂时吊销执业执照的决定，并声称他正在与安大略省律师协会讨论解决他的案件，以便他可以在一定限制下恢复律师工作。
在周一与针对他的诉讼有关的上一次法庭听证会上，一名律师协会代表直截了当地说，（他承诺的）都不是真的。
新闻来源：
https://www.cbc.ca/news/canada/toronto/cartel-bui-lawsuits-lso-1.7240756
