近日，一起涉及大额洗钱的案件正式庭审，涉及本案的被告是一名正在英国留学的中国留学生，此前在斯特灵大学修读出版专业。
庭审上，被告huang女士以涉及洗钱金额高达85000英镑被起诉，但huang女士拒不承认。据悉huang女士被警察盯上，是因为上了一名已经被警察盯上的洗钱头目的奔驰车，从该头目的车上下来时，手拿一个棕色牛皮袋。这个棕色牛皮袋后来被证实是一整袋现金，而后这袋现金交给huang女士的同伙进行一系列的洗钱操作。当然，huang女士对这袋现金拒不承认，表示自己以为这只是一袋饺子，在庭审上，huang女士也试图用饺子转移陪审团的注意，最后陪审团决定将此案延到4月5日举行，huang女士仍然被关押。
而后警察采取行动，2021年5月5日，huang女士在学生宿舍被抓，床下被搜刮出一个装有数万英镑现金的包。huang女士试图解释这些钱的来源于是告诉警方，这些现金来自于她的未婚夫——这名未婚夫曾住在德国，但是已经死了。她还称，有些钱来自于她在斯特灵大学的中国同学和父母，但现在他们都已经回中国了。
经过调查，警察发现huang女士在就读研究生的两年里，曾将大量现金存入自己的银行账户，此外还购买了大量奢侈品和葡萄酒寄回中国。但由于huang女士所持学生签证，按照法律规定只能每周打工20小时，大量证据表明huang女士没有机会获得“合法收入”，此外异常的账面波动和消费记录也引起了有关部门的怀疑。
根据银行流水显示，在2019年6月21日至2021年4月6日期间，huang女士账户总金额超过160400英镑，其中近56000英镑为现金存款，其余为第三方转账。另外，huang女士还向其他账户转账，其中32,000英镑被转移到国外，31,000英镑用于支付斯特林大学的学费和住宿费，至少37,000英镑用于购买奢侈品。
后续huang女士会被怎么判不清楚，但是这个事情确实也是一个提醒。在经济不是特别好的时候，像这样打击金融犯罪的行动也会频繁起来，尤其是涉及到洗钱方面。之前德国银行N26大批量锁账户行为，就是因为德国银行监管系统发现一些不法分子通过N26洗钱。
为什么取名又一起，前一阵子还有一个闹的沸沸扬扬的洗钱案件，曼彻斯特大学一名21岁中国留学生因涉及洗钱被判处18个月监禁，缓刑两年，25万英镑当场收缴。
该名留学生洗钱通过微信换汇的方式，这聊天界面眼熟不：
刚开始该名留学生较谨慎，一天换汇金额在1000英镑左右，后来换得越来越多，一周换汇金额可达10万英镑。因为金额较大，为了避免银行的怀疑，他还会通过多个账户向学生们转钱。
换汇需谨慎，切莫因小失大！
