根据BCSC 4月19日发布的声明，这两位犯案的华人叫Jing “Janet” Zhang和Wei-Shun Wang (也叫Hunter Wei Shun Wang)，他们俩分别是列治文一家名为Financial Strategies (FS)投资集团的市场营销总监和首席投资顾问。
（图自BCSC）
这一切都要追溯到2014年3月。据CTV News报道，当时Zhang某和Wang某利用“3年10%回报”、“随时取用”等诱人承诺，成功说服了一名来自大温地区的男子花费25,000加元购买了一笔理财产品。
如此诱人的条件下果然藏着猫腻。这名男子在数天后反悔，并要求拿回自己的钱，但遭到Zhang某和Wang某的拒绝，原因是要拿回退款就必须先交1000加元的合同终止费。
得知此事后，该男子的母亲立即向BCSC致电，举报Zhang某、Wang某以及FS集团 的诈骗行为。
然而，就算知道自己即将被监管部门盘查，Zhang某和Wang某的态度依旧非常嚣张——据CTV News报道，他们对该男子表示，“能不能拿回你的钱，取决于你和你母亲在政府面前的表现”。
（曾在列治文三号路上的一家Financial Strategies 图自Richmond News）
然后，Zhang某和Wang某分别扮演BC省证券委员会的调查人员，轮番对该男子和他母亲进行盘问，并为其提前想好了“最佳答案”。他们提前“预演”了数十遍不说，在政府调查人员打来电话的当天，Zhang某和Wang某不仅在一旁听着，还不时在纸上写写画画，指导该男子对调查员撒谎。
BCSC的调查员当时并没有发现破绽。于是在那通电话之后，Zhang某从自己的银行卡里提了25,000加元给了投资的男子。FS集团也随后转给Zhang某25,000加元作为补偿。
这宗骗局本来安排地天衣无缝，结果没想到2017年，整个FS集团暴了个大雷。
2020年4月22日，BCSC对整个FS集团开出了3280万美元的天价罚单，勒令该集团的创始人Aik Guan “Frankie” Lim和Scott Thomas Low分别支付200万加元，并永远禁止他们踏足BC省投资市场。
（BCSC对FS集团的判罚书 图自BCSC）
整个事情是这样的，2012到2017年之间，FS集团以认购协议的形式出售了一款名为3i Capital的债券，承诺该债券的年收益率为8%。FS集团旗下的子公司，甚至还以年收入10%到12%的回报率引诱那些手上闲钱不多的投资者借钱投资。
在高额回报率的诱惑下，FS集团一共从389名投资者手上吸纳了4700万加元的巨额资金，但这些投资者不知道的是，其中有2900万加元的证券交易根本都没有正式登记在案。
而且，FS集团这些年根本没有盈利——2011年FS亏损80万加元，而到2015年，该公司的亏损就已一下子暴涨到700万——BCSC称， FS集团根本没有能力偿还这389名客户的投资本金。
从一家小小的咖啡厅开始，FS集团全盛时期在大温地区共有9处办公点，在阿尔伯塔省和安大略省也还有3处机构，整个集团有114名员工。但在FS暴了这个大雷之后，BCSC不光吊销了两名创始人的执照，还关掉了省内FS集团旗下所有公司的门店，禁止他们销售金融产品。
这么看来，上文中的那名男子，能成功拿到25,000加元的退款，算是相当幸运的了。2020年12月，Zhang某与Wang某教唆客户串供一事也终于败露。
