加拿大《多伦多星报》在11月26日报道，现年36岁的加拿大华裔企业家吴文建（Gary Ng）被加拿大投资监管机构指控伪造文件和制造假的经纪账户，以获得1亿加元资金以收购温哥华历史最悠久的投资公司之一PI Financial Corp.。发生在2018年的这桩收购案曾是行业“美谈”。
根据加拿大投资行业监管组织（IIROC）提交的一份指控声明，吴文建涉嫌篡改文件，在公司客户账户上写上自己的名字，并制造其他假账户余额，以作为1.72亿（加元）贷款的抵押品。他极大地夸大了自己的净资产，以欺骗三个贷款人：一家未公布名字的美国“投资公司”、一家未公布名字的加拿大“资产管理公司”和一家未公布名字的加拿大“私人公司”。
加拿大投资行业监管组织表示，他所拥有的实际抵押品可能只有190万加元。监管机构在文件中指称，吴文建的商业伙伴Donald Metcalfe协助了这项工作。根据文件，两人都被指控没有与调查人员合作，以及“在贷款融资方面有欺诈行为”。这些指控目前还没有得到证实。
监管组织说，“吴文建和Metcalfe实施了一项欺诈计划，他们欺骗贷款人，依靠据称证明大量金融资产的文件作为担保，以获得数千万元的贷款，而那些文件是伪造的。”
有一次，吴文建通过电子邮件向贷款人发送了一份账户余额，声称显示有价值9000万加元的有价证券。监管组织称，实际上账户中只有4加元。
在PI Financial发现问题并向监管机构举报后，吴文建和Metcalfe于2月从该公司辞职。其调查人员想在7月和8月分别约谈吴文建和Metcalfe，但两人都没有露面。
PI Financial的首席执行官让-保罗-巴切列里（Jean-Paul Bachellerie）在一封电子邮件中说，“我们在一次不相关的文件要求中发现了不寻常的信件，立即提醒了我们的监管机构，并一直在配合加拿大投资行业监管组织的调查。被指控的不当行为都与公司的资本或客户账户无关。”
该公司审查了其内部控制，发现它们没有缺陷。巴切列里说，其客户账户和公司自身的资本都没有风险。加拿大投资行业监管组织表示，没有发现任何客户损失的证据。
吴文建自称是他抢购的金融公司舰队的“上将（Admiral）”。他通过两笔贷款为PI交易提供资金，其中一笔是从一家美国投资公司获得的价值8000万加元的贷款，另一笔是从一家加拿大资产管理公司获得的2000万加元贷款。根据加拿大投资行业监管组织的数据，他把他所说的个人投资账户中持有的证券作为抵押品。
PI Financial是一家拥有300多名员工的中型投资银行，吴文建已不再拥有该公司。7月，该公司宣布其所有权被转让给一家由H.I.G. Capital和RCM Capital Management控制的合资企业。该公司当时没有对出售一事作出任何解释。吴文建还在2019年和2020年向这家资产管理公司额外借款4000万美元，并向第三家贷款人（一家位于加拿大的私人公司）另外借款3200万加元。这些借贷都是基于伪造的抵押品。
吴文建在2019年购买了私人借贷公司Bridging Finance Inc.未公开的股份，加深了他在加拿大金融业的介入。据创始人David Sharpe称，大约一年后，吴文建将股份卖回给他。
在过去的几年里，36岁的吴先生曾向投资者和媒体展示自己是一个“金融神童”。正如加拿大投资行业监管组织所说的那样，“在别人面前把自己说成是一个非常成功的商人，通过在加拿大和中国非常成功的技术、房地产和制造业投资，创造了巨大的个人财富。”
自诩为“金融企业家”的吴文建在去年接受彭博社采访时表示，他16岁开始在Redknee（改名为Optiva Canada）做编程员，并在上世纪90年代末的科技狂热时期成为互联网百万富翁。他说，他把这些投入到一家中国玻璃厂，该厂最终卖给了中国兴业银行（ Industrial Bank of China），给他带来了巨额的意外之财。
吴文建于2012年创办了Chippingham Financial。2018年，他开始通过其控股公司Ng Group收购其他金融服务公司，包括总部位于蒙特利尔的Rothenberg Capital Management Inc.和PI Financial。2019年，吴文建获得由加拿大国家银行赞助的杰出青年创业奖（Young Entrepreneur）。
对吴文建和Metcalfe指控的听证会定于1月6日开始。吴文建没有回复置评请求。Metcalfe无法联系到。如果指控证实，两人将面临每项违法行为最高500万加元的罚款，并被永久禁止参与加拿大证券市场，以及承担其他潜在的处罚。
