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未来已来,北美保险与税务探秘丨恒通国际私人财富研究院2019第三期课程

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乐活温哥华 发表于 2019-5-8 19:12:11 | 显示全部楼层 |阅读模式
[她乡华闻(微信ID:chicvancouver)5月8日讯]】全球化趋势大环境下,高净值客户的财富管理需求逐渐投向海外,有海外移民倾向的客户也正悄然增长,而北美也成为了全球移民地的首要选择。无论作为投资者还是保险人,都迫切需要了解北美保险、资产规划、税务法规等基本情况,为此,2019年5月4日至5日,恒通国际私人财富研究院在中国郑州举办2019级第三期课程,专门邀请北美保险及税务专家进行特别授课,为学员们提供来自北美一线的投资解读。
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5月4日,来自于加拿大的Flora Dou老师首先为学院晓恒博士弟子班的学员们带来了加拿大的保险“新风”。 Flora Dou老师是汇理金融集团总裁、创始合伙人,也是恒通国际私人财富研究院特聘教授。她为大家带来了关于《移民与保险》的透彻分析,从北美保险的历史讲起,通过北美保险制度和不同保险产品的讲解,让学员们更加清晰了未来设计保障的基础原则,带领大家直击海外保险的真实案例,从资产传承的功能和税务角度深入剖析,为高净值投资者保障提供了针对性的解决方案。学员们深深感慨受益,收获了更多思维方式的启发。

课堂上高度聚焦与真诚讲授,课下的Flora Dou老师被学员们团团围住,与大家充分沟通交流,第一时间耐心解答。

image003.jpg 专业而真诚讲授的Flora Dou老师,深受学员们的喜爱!

学员感悟

学员侯惠密认为,Flora Dou教授的讲解不仅让学员们充分了解了北美保险的历史发展及现状,也为大家今后在为客户配置资源方面提供了更多更好的选择。从这一课程中,侯惠密得到如下的感悟:

一、北美人寿保险经历了170多年的发展与沉淀,产品的演化更加符合不同群体的需求,产品设计贴合人性化,同时与其他金融体系高度融合(证券、银行、信托),形成保单功能的多样化。同时公司保单的运用,让我们清晰地看到保险作为一个国家的基础金融工具,可以如此贴心地服务于企业,正是有保险制度的保障功能,让社会经济可以更加稳定持续地发展。

二、课程通过不同保险产品的介绍,让我们更加清晰了未来设计保障的基础原则,案例式教学,让我们有概念,有领悟,有思路。

1、运用保险杠杆最大化原则,为客户规划足够的保额。

2、从客户和市场的需求点出发,为客户做充分而科学的保障。通过北美保险产品的启发,我相信我们也可以在国内现有产品中组合出类似功能的产品组合。一切方案的设计初心都本着解决家庭与企业的担忧为原则。唯有这份责任感,才能激发我们方案组合的无限创意与激情。

3、通过对北美保险制度的了解,我们更清晰地了解客户需要配置境外保单的理由,以及客户不需要配置的理据。力求通过更加深入细致的学习,帮助客户清晰而理性地看到保险配置的基础原则:人在哪里,资产在哪里,保障在哪里。

三、通过对保险金信托架构的介绍,让我更清晰了信托架构的设计原理,同时对于未来的方案中增加更贴合人性需求的有力工具。我相信未来通过保险金信托的加持,一定能够为客户提供更完美的方案,给到每一个家庭更完善的照顾。

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5月5日的课程是由来自加拿大的Robert Wang老师带来的《北美税务》内容,Robert Wang老师是世界第五大会计师事务所立信(BDO)加拿大中国业务税务主管合伙人,他将多年的实战经验汇总了一天的课程精华,从加拿大税务规划和美国税务规划两个部分展开。
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Robert Wang老师逐层深入讲解,学员一步步跟着老师的授课,逐步了解了各种规划的结构,属性,以及作用,从世界格局领悟财税工具的运用。学习过程虽然十分烧脑,但同学们表示痛并快乐着。

学员感悟:

学员侯惠密认为,Robert Wang老师的讲解让学员们了解了北美税务方面的基础原理、架构以及重点事项,为大家今后规划客户投资方面提供了一线经验:
首先,通过今天对于加拿大和美国的税法的学习,结合之前对中国新税法和CRS的初步学习,让我更清晰了税法的基础原理和注意事项:比如说税务居民和非税务居民身份的重要性,而未来信托架构的的设计,最重要的就是基于资产持有人(信托公司)的税务身份的归属设计。通过信托公司,让资产的所有权和控制权从自然人剥离的方式,达到合法的免税功能。这是一种世界格局的法律工具的运用,税法和信托架构设计的课程,让我无比的兴奋!仿佛翱翔财富山峰的上空,清晰看到财富分配的版图,这份版图是跨越国界,是世界格局的配置,跨越时间是历史纵深思维的规划,只有在这样的维度,才能成就真正意义上的家族传承!我想这个过程可以称之为破局,破除原先在单一领域,低纬度思考的局限。而这种破局正是我们初探财富管理桃花源入口的第一道光!跟着这个思路渐渐深入,探寻财富管理的奥妙,在未来帮助更多的家族保护传承家族财富,复兴繁荣家族精神!

伴随着两位资深的一线北美保险与税务专家的极高水平的精彩授课,学员在表示对专业高昂的敬佩之情外,同时也表现出对我国保险业未来发展利好的憧憬。

作为未来卓越的保险人,用专业精神和高贵灵魂去守护和服务客户,才能赢得社会的尊重,也是我们内心追求的方向和价值观。
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未来已来,前路可期!

现场照片
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