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2018年,中国外汇局将打响更多枪!这7个挨枪子的人被罚上千万!

2017-12-6 12:39|加拿大乐活网 Lahoo.ca

乐活按语:2018年中国外汇局“流弹”势必增多......
加拿大乐活网原创稿件,未经允许请勿转载
【加拿大头条(ID:Canadanews)孙权综述】2017年,中国国家外汇管理局已开始擦枪上膛,加强对外汇市场的监管,大肆打击各类外汇违规行为。2018年12月1日,中国国家外汇局网站宣布《国家外汇管理局关于外汇违规案例》通报,公开了5家企业、6家银行、2家非银金融机构和7名个人外汇典型案例。此举无异于将“罪犯”当街示众,以给暗处蠢蠢欲动者警醒。


由此可见,2018年中国外汇局“流弹”势必增多,望加拿大留学生、移民、看好美元升值等有外汇需求的人士注意。未来,穿上防弹背心已经不顶用了,少往枪林弹雨的战场上跑才是正经!

加拿大乐活网(lahoo.ca)获悉,此次是中国国家外汇管理局首次通报非银机构的违规行为。该通报的违规案例主要包括:企业虚构贸易背景逃汇、银行不尽真实性审核义务纵容企业虚假交易、非银行金融机构转让QDII额度或利用QDII违规跨境套利、个人以分拆方式逃汇或通过地下钱庄非法买卖外汇等典型违规行为。外汇局对此进行了严厉查处,总计处罚没款达6671.41万人民币。


以下则是通报中的部分个人案例:

案例1:河南籍褚某非法买卖外汇案

2016年9月至10月,褚某为实现非法向境外转移资产目的,将3000万元人民币分3次打入地下钱庄控制的境内账户,通过地下钱庄兑换外汇汇至其加拿大账户,金额合计591万加元。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条的规定,构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定,对其处以罚款195万元人民币。

案例2:山东籍刘某非法买卖外汇案

2015年2月至8月,刘某为实现非法向境外转移资金目的,通过本人账户将1355.1万元人民币分7次转入地下钱庄控制的境内账户,由其亲属在澳大利亚从地下钱庄收取非法兑换所得256.45万澳元。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条的规定,构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定,对其处以罚款97万元人民币。

案例3:江西籍钟某非法买卖外汇案

2016年1月至5月,钟某将115.33万美元通过地下钱庄兑换并转入本人境内账户,违规金额合计757.76万元人民币。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条的规定,构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定,对其给予警告,并处以罚款53.03万元人民币。

案例4:澳门籍郑某非法买卖外汇案

2013年2月至2015年7月,郑某利用本人在境内个人账户支付或收取人民币,同时利用境外账户收取或支付对应港币,为他人非法兑换外汇,交易共计33笔,违规金额合计6501.57万元人民币。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条的规定,构成非法买卖外汇行为,严重扰乱外汇市场秩序。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定,对其给予警告,并处以罚款325.08万元人民币。


案例5:江苏籍臧某非法买卖外汇案

2016年4月至5月,臧某在澳门货币兑换店通过POS机刷卡支付人民币资金方式兑换港币现钞,违规金额合计1174.6万元人民币。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条的规定,构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定,对其给予警告,并处以罚款93.97万元人民币。

案例6:内蒙古籍宋某分拆逃汇案

2015年7月至2016年12月,宋某为实现非法转移资产目的,利用本人及其亲属、朋友共计54人的个人年度购汇额度,以出国留学费、就医、境外旅游等虚假名义将个人资金分拆购汇后汇往其境外账户,非法转移资金349.27万美元。

该行为违反《个人外汇管理办法》第七条的规定,构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条的规定,对其处以罚款68.3万元人民币。

案例7:河南籍蒋某分拆逃汇案

2017年1月至4月,蒋某为实现非法向境外转移资产目的,借用55人的年度购汇额度,以个人自费旅游的虚假名义将个人资金分拆购汇后汇往其香港账户,金额合计269.38万美元。

该行为违反《个人外汇管理办法》第七条的规定,构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条的规定,对其处以罚款38.97万元人民币。


2018年换汇需注意什么:

目前,中国国家外汇管理局已加紧换汇管制。根据国家最新规定,每人每年都有5万美元换汇额度,当年不用则第二年作废。虽然换汇额度没有变,但是换汇过程变得繁琐。中国境内购汇者需填写一张《个人购汇申请书》,并写明用途、用款时间等详细信息。此外,购汇禁止用于境外买房、证券投资等项目。

举例而言:以前换汇单上只需选择“出国留学”一项,而现在选择“出国留学”后,必须填写:去哪个学校、哪个国家、花费多少等。至于选择“出国旅游”,也要填写出去几天,去什么国家,同时还要写上“预计用汇时间”。按照要求填好后,一般都能换汇成功。


其他相关规定有:

个人出境最多可携带2万元人民币,或相当于5000美元的外币,或者等值外币;

境内银行卡在境外发生的全部提现和单笔等值1000元人民币以上的消费交易,境内发卡金融机构需向外汇局报送交易信息;

包括跨境转账在内,个人现金交易超过5万元人民币(1万美元等值)需要报告,个人银行跨境转账超过20万元人民币(1万美元),银行需要上报给央行。可能成为被怀疑对象;

分拆逃汇将被重罚;若查出虚假申报,将限制或禁止购汇,且记入信用记录。


境外“蚂蚁搬家”式汇款走投无路!

2018年,由于中国汇款政策趋严,以及加拿大税务政策收紧,那条通过多人用不同身份证来换汇给同一人的“蚂蚁搬家”式汇款,早已走投无路。

据悉,中国汇款政策收紧,表明政府不打算让热钱出逃。因此,不仅仅是地下钱庄被打击得七零八落,就连“蚂蚁搬家”式个人协助换汇也等于“倒汇”!此前,一条新闻报道称,某人因“倒汇”500万美金获利3.5元人民币,最终被罚180万人民币,且被判6年监押。

此外,根据规定,如果你在个人汇款操作中曾让亲友购汇,待其换汇后打回你的账户内,也会形成一个异常清晰的代为换汇证据链。彼时,外汇局不仅会立马关注你,而你的钱也汇不出,亲友的换汇额度还会被封闭2-5年,简直得不偿失。因此,部分需通过“蚂蚁搬家”换汇的海外买家也得赶紧收手,以免惹祸上身。

未来,如何将资金顺利转移至海外呢?这种世界性难题还是留给各位读者思考吧。毕竟小编尚处无产阶级,没有这种心理负担以及财富困扰,有点嘚瑟哟。

出品:温哥华头条
微信ID:lahoobignews
Tab标签: 中国

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